2025年财会类初级银行从业人员个人理财-个人理财参考题库含答案解析.docx

2025年财会类初级银行从业人员个人理财-个人理财参考题库含答案解析

一、单选题（共35题）

1.

根据《个人理财规划标准流程》，理财规划师在制定方案阶段应首先完成哪项工作？

【选项】

A.与客户签订服务协议

B.制定初步理财目标

C.撰写完整的理财规划书

D.评估客户风险承受能力

【参考答案】D

【解析】制定理财方案的前提是完成客户风险评估，通过KMO检验和Cronbachsα系数确保评估工具信效度。选项A属于执行阶段，B是前期需求分析结果，C是最终交付物，均需在风险评估后开展。

2.

在个人理财工具中，结构性存款的核心特征是？

【选项】

A.本金绝对安全，收益与挂钩标