2025年财会类初级银行从业人员法律法规与综合能力-法律法规与综合能力参考题库含答案解析.docx

2025年财会类初级银行从业人员法律法规与综合能力-法律法规与综合能力参考题库含答案解析

一、单选题（共35题）

1.

根据《金融机构反洗钱规定》，银行对客户身份进行识别时，应优先通过客户有效身份证件核实身份，若无法核实，可采取哪些补充措施？

【选项】

A.要求客户签署确认文件

B.通过第三方渠道核实身份信息

C.增加客户面签次数

D.要求客户提供辅助证明文件

【参考答案】D

【解析】根据《金融机构反洗钱规定》第十七条，当客户有效身份证件无法核实身份时，金融机构应要求客户补充提供辅助证明文件。选项A的签署文件与身份核实无关，选项B的第三方渠道需经监管批准，选项C的面签次数无强制要