金融服务-2025年热门趋势财富管理报告.pptxVIP

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客户

First

Transforming客户体验

专注于全通道

相互作用和的价值

产品和服务;;;;

增强来自数字平台的产品，例如更广泛的选择精选的投资组合选项,允许

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客户到调整投资更紧密地与他们的风险偏好。数字平台也赋予

顾问to有效指导客户决策并且加速互动。整合服务，如市场洞察、针对新发布产品的个性化提醒以及聚合功能

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投资组合视图，全部可在数字平台上访问，增强可见性and便利性对于客户，导致

总体满意度较高.

更快、无缝的交互和创新的投资组合构建选项帮助财富公司保留客户

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资源钱：1捷.份20额24年，世界推财报增告长和盈利;能2.J力.D.。Power-2024年美国投资者满意度研究；凯捷金融服务分析研究所，2024年;;

AI可以创建个性化的消息、优惠和体验与每个人产生共鸣

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客户鼓励参与。人工智能可以定制产品推荐：根据个人喜好激发参与和

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提高客户忠诚度.AI可以帮助优化税收筹划策略and提供放大回报的方法，提高客户的整体水平

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财务福利。

资料来源：1.凯捷2024年世界财富报告；2.纳斯达克；凯捷金融服务分析研究所，2024年;;

千禧一代的储蓄和投资风格(生于1981年-1996年)包括

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长期视野and对另类资产的兴趣.1

CerulliAssociates的一份报告发现+70%of下一代家庭

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成员可能会更换顾问继承财富。2然而，继任计划滞后。汇丰银行估计64of超级富豪客户没有咨询家人

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成员关于财富继承.3

综合继任规划and金融教育为下一个

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一代至关重要。一项针对3200个家庭的20年研究项目

美国财富咨询公司威廉姆斯集团透露70％的富裕家庭在第二代时失去了财富第三占90%。4;

摩根士丹利推出“钱在

TheMaking”2023年教育

新兴体育娱乐人才关于财富管理。该计划提供金融教育、工具和资源，以帮助客户在个人和职业旅程中建立和管理财富。1

渣打银行

渣打银行与国际商学院INSEAD合作,与下一代HNWI客户合作

来自新加坡和其他亚洲

市场。The青年企业家计划在行业从业者和院士的指导??支持年轻投资者

。2;

客户需求复杂的投资选择推动财富管理公司进行交易

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扩大他们的产品范围，包括另类投资类似于私人市场产品。有机增长包括外部因素，如合并、收购和合作伙伴关系。

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利率在2023年达到全球峰值，使得并购交易的成本过高。现在，作为利率回落

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在全球范围内，合并和收购预计将恢复势头。在2024年上半年，总部位于美国的富达报告105注册投资顾问(RIA)合并与收购in

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美国，总计3993亿美元在购买的资产中。1研究公司EchelonPartners预计2024年RIA并购的数量将达到33;;

可持续投资的透明数据将使投资组合性能监控and评价

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更容易,增强投资者信心.

一致的原始数据（碳排放和温升)分类方法可以简化

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可持续性绩效衡量-使投资者更容易选择合适的ESG资产and

帮助顾问解释这些投资是如何环保的。

ESG指标和标准化报告使金融服务公司能够透明地披露其

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溯指个命周，期踪品抗、料服a务n的d来源建、和的力者，保符.合ESG标准。来源：1。ESG清晰度;2.拥抱数据加速可持续发展；凯捷金融服务分析研究所，2024年;

时间线;;;

统一的运营模式和简化的流程使财富公司能够专注于核心能力

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探索创新的数字解决方案，例如通过采用机器人顾问模型来提供个性化和高效的服务。通过简化运营流程，财富管理公司可以根据区域趋势定制服务这就为

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跨越财富层级和地区连接客户的方法。通过以客户为中心的全球运营模式，可以简化互动，使客户能够进入套房

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通过单一、统一的接触点提供国际服务.

资料来源：1.凯捷2024年世界财富报告；凯捷金融服务研究所分析，2024年