基金常识考试题及答案.docVIP

基金常识考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额的发售由（）负责办理。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构

2.以下哪种基金风险相对较低？（）

A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金

3.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为是（）。

A.认购B.申购C.赎回

4.基金资产估值的责任人是（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.注册登记机构

5.开放式基金的交易价格取决于（）。

A.基金总资产值B.基金单位净资产值C.供求关系

6.基金的投资决策是由（）做出的。

A.基金持有人B.基金托管人C.基金管理人

7.货币市场基金的收益一般（）债券基金。

A.高于B.低于C.等于

8.基金管理公司最核心的业务是（）。

A.基金销售B.基金运营C.基金投资管理

9.基金份额持有人大会日常机构是（）。

A.基金托管人B.基金管理人C.由基金份额持有人大会选举产生

10.以下不属于基金监管目标的是（）。

A.保护投资人及相关当事人的合法权益

B.降低非系统风险

C.规范证券投资基金活动

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的主要当事人包括（）

A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人

2.基金的运作环节包括（）

A.基金的募集B.基金的投资管理C.基金的托管

3.以下属于基金信息披露内容的有（）

A.基金招募说明书B.基金定期报告C.临时报告

4.基金销售渠道有（）

A.银行B.证券公司C.基金公司官网

5.影响基金业绩的因素有（）

A.市场环境B.基金经理能力C.基金规模

6.基金的费用包括（）

A.管理费B.托管费C.销售服务费

7.以下属于基金投资禁止行为的有（）

A.从事内幕交易B.操纵证券交易价格C.向他人贷款

8.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金的运作方式B.基金份额的发售、交易C.基金财产的投资方向

9.基金托管人的职责有（）

A.安全保管基金财产B.对基金财务会计报告等出具意见

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

10.基金份额持有人享有的权利有（）

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金一定能获得正收益。（）

2.基金管理人可以将基金财产挪作他用。（）

3.封闭式基金在封闭期内不能赎回。（）

4.货币市场基金没有风险。（）

5.基金托管人负责基金的投资运作。（）

6.基金份额净值是计算投资者申购、赎回金额的基础。（）

7.基金销售机构可以自行决定基金的销售价格。（）

8.基金的业绩表现具有一定的持续性。（）

9.基金信息披露可以不真实。（）

10.开放式基金规模是固定不变的。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金与股票、债券的区别。

答：基金是间接投资工具，股票是权益凭证，债券是债务凭证。收益上，股票可能高但风险大，债券较稳定，基金取决于投资标的。风险上，股票大于基金大于债券。

2.开放式基金和封闭式基金有哪些不同？

答：开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，交易价格按净值；封闭式基金规模固定，在存续期内不能赎回，交易价格受供求影响，常与净值有差异。

3.基金信息披露的重要性是什么？

答：能让投资者了解基金运作情况，做出合理决策，增强市场透明度，保障投资者知情权，利于市场健康发展，防止欺诈等行为。

4.基金管理人应具备哪些条件？

答：有符合要求的章程；主要股东信誉良好、近3年无重大违法记录且净资产不低于2亿元；有符合任职资格的高管和从业人员；有完善的内部制度等。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何选择适合自己的基金。

答：要考虑投资目标、风险承受能力。保守型选货币、债券基金；激进型可选股票型。还要看基金业绩、基金经理经验、基金公司实力等，结合自身财务状况和投资期限挑选。

2.分析基金投资中的风险及应对措施。

答：风险有市场风险、管理风险等。应对措施包括合理配置资产，分散投资于不同类型基金；长期投资平滑市场波动影响；关注基金经理操作和市场变化，适时调整投资组合。

3.谈谈基金托管人的作用。

答：托管人安全保管基金财产，监督基金