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2025年基金从业资格考试证券投资基金风险管理试题解析

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本部分共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意。）

1.基金风险管理的基本原则中，强调风险与收益相匹配的是（）。

A.全面性原则

B.适应性原则

C.持续性原则

D.平衡性原则

2.以下哪种风险不属于基金投资中的市场风险？（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

3.基金风险管理中，VaR（风险价值）主要用于衡量什么？（）

A.基金短期内的潜在最大损失

B.基金长期内的平均收益

C.基金投资组合的波动性

D.基金的管理费用

4.当基金净值大幅下跌时，投资者可能面临的最大风险是（）。

A.信用风险

B.流动性风险

C.操作风险

D.法律风险

5.基金风险管理中，压力测试的主要目的是什么？（）

A.评估基金在极端市场条件下的表现

B.计算基金的VaR值

C.分析基金的投资组合结构

D.监控基金的管理费用

6.以下哪种方法不属于基金风险管理中的定性分析方法？（）

A.专家访谈

B.情景分析

C.VaR计算

D.历史数据分析

7.基金风险管理中，内部欺诈的主要风险来源是（）。

A.市场波动

B.投资策略失误

C.人为操作失误

D.政策变化

8.基金风险管理中，流动性风险管理的主要目标是（）。

A.最大化基金收益

B.最小化基金风险

C.保持基金资产的流动性

D.降低基金的管理费用

9.基金风险管理中，免疫策略主要用于应对哪种风险？（）

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.流动性风险

10.基金风险管理中，风险管理委员会的主要职责是（）。

A.制定基金的投资策略

B.监督基金的日常运营

C.决定基金的风险管理政策

D.分析基金的市场表现

11.基金风险管理中，操作风险的主要来源是（）。

A.市场波动

B.投资策略失误

C.人为操作失误

D.政策变化

12.基金风险管理中，监管风险的主要来源是（）。

A.市场波动

B.投资策略失误

C.法律法规的变化

D.人为操作失误

13.基金风险管理中，信用风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.基金管理费用上升

D.基金流动性下降

14.基金风险管理中，市场风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.基金管理费用上升

D.基金流动性下降

15.基金风险管理中，流动性风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.基金管理费用上升

D.基金无法及时变现

16.基金风险管理中，法律风险的主要来源是（）。

A.市场波动

B.投资策略失误

C.法律法规的变化

D.人为操作失误

17.基金风险管理中，合规风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.基金管理费用上升

D.基金投资违反法律法规

18.基金风险管理中，声誉风险的主要来源是（）。

A.市场波动

B.投资策略失误

C.基金管理层的决策

D.人为操作失误

19.基金风险管理中，战略风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.基金投资策略与市场环境不符

D.基金管理费用上升

20.基金风险管理中，操作风险的主要表现是（）。

A.基金净值下跌

B.基金无法按期兑付

C.人为操作失误导致损失

D.基金管理