马工程西财版中国金融学教学课件08 第八章 中央银行制度.pptxVIP

中国金融学中国系列·经济学西南财经大学编写组马克思主义理论研究和建设工程重点教材2025年08月15日

中国系列·经济学马克思主义理论研究和建设工程重点教材第八章中央银行制度第四篇中国宏观金融管理

本章导读要建设现代中央银行制度，健全中国特色现代货币政策框架，完善基础货币投放和货币供应调控机制，发挥好货币信贷政策工具的总量和结构功能，有效维护人民币币值和经济金融稳定。—《习近平关于金融工作论述摘编》，中央文献出版社2024年版，第18页建设金融强国是推进中国金融高质量发展的重要途径，而强大的中央银行是金融强国建设的关键核心金融要素之一。建立健全科学稳健的金融宏观调控体系，要加快建设现代中央银行制度。作为金融体系的中枢，中央银行代表国家进行货币金融管理，是现代经济中最为重要的宏观经济管理和调控部门之一。本章将介绍中央银行制度的理论基础与历史渊源，探讨中国人民银行的发展、组织架构、职能和主要业务。

学习目的和要求掌握中央银行制度的理论基础；掌握现代中央银行制度的内涵和特征；掌握中国人民银行的组织形式、决策机制、职能；了解中国人民银行资产负债表的基本结构；掌握中国人民银行的主要业务；深刻把握中国人民银行工作的政治性、人民性，增强对强大的中央银行是金融强国建设关键核心金融要素之一的认识。

知识结构导图

目录一、中央银行制度的建立与发展二、中央银行的组织架构三、中央银行的职能四、中央银行的业务

中国系列·经济学马克思主义理论研究和建设工程重点教材一、中央银行制度的建立与发展

中央银行制度中央银行制度是指由中央银行代表国家进行货币金融管理，并以其为核心、商业银行和其他金融机构为融资媒介的规范制度体系。中国的中央银行是中国人民银行，自1984年起专门行使中央银行职能。

中央银行制度的理论基础在19世纪末之前，各国的中央银行（或其前身）多为解决政府融资问题而建立，并首先获得“政府的银行”的职能。17世纪末，英国国家财政陷于困境，需大量举债，但当时的银行业无法支持政府的大规模举债。为此，1694年英国建立英格兰银行，准许其在不超过资本总额的限度内发行银行券，并代理国库。美国的第一国民银行和第二国民银行、法国的法兰西银行、日本的日本银行等也将解决政府融资问题作为中央银行最重要的职能之一。政府融资问题自此，英格兰银行成为政府的融资者和国库代理人，是历史上第一家具有“政府的银行”职能的银行。

中央银行制度的理论基础18世纪后半叶到19世纪前半叶，伴随着商品流通的迅猛加速，货币信用业务不断扩张，资本主义银行业得以快速发展的同时，问题也逐渐显现。私人银行拥有货币发行权存在三个致命缺陷：第一，银行林立，业务竞争十分激烈，恶意挤兑的情况时有发生。第二，银行规模较小，其发行的银行券难以被外地接受，给社会化生产和流通造成困难。第三，银行多，发行票据多，债权债务关系复杂，导致某种银行券不能兑现造成的连锁反应危害极大。上述缺陷导致了英国1825年经济危机、美国1873—1907年多次经济危机、日本1877—1880年恶性通货膨胀的发生。于是，各国逐步采取统一货币发行权的政策。到20世纪20年代末，已建立中央银行的各个国家，其货币发行权基本上都获得了集中。货币发行问题

中央银行制度的理论基础票据交换与清算问题商品经济的发展和银行业务的扩大，使得银行收受票据的数量不断攀升，银行间的债权债务关系日趋复杂，每天有大量资金需要清算，客观上需要一个统一的票据交换和银行间债权债务清算机构来节约交易成本和提高清算便捷性。1770年，英国的私人银行组建了伦敦票据交换所。同时，因英格兰银行代理国库业务，货币发行范围广、信誉高，许多私人或股份银行也常在该行保留存款。1854年，各股份银行也加入伦敦票据交换所。此后，英格兰银行获得了“最终清算银行”的地位。

中央银行制度的理论基础最后贷款人问题随着商品生产流通的扩大，经济主体对银行贷款的需求量不断增加。但是，一些银行经常面临资金周转不灵、兑现困难的情况。银行因支付手段不足而大量倒闭的现象，始终贯穿于20世纪30年代，对一国经济的稳定发展造成了极大威胁。因此，客观上迫切需要一个信用卓著、实力强大并能提供有效支付手段的机构充当商业银行的最后支持者。英格兰银行在中央银行史上最早获得了“最后贷款人”的地位。

中央银行制度的理论基础金融监督与管理问题中央银行承担金融监管职能后，在维护金融业稳定与促进金融业发展中发挥着巨大作用，具有历史必然性。1929—1933年，资本主义世界陷入“大萧条”。在此次危机中，大批银行倒闭，货币制度崩溃。危机之后，各国普遍认识到要保证经济金融稳定，就必须将金融业的经营活动置于中央银行的严格监督管理之下。为此，德国、瑞士、比利时、美国、法国等国在20世纪30年代至40年代相继通过法律加强了中央银行的监督管理职能，为现代