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证券从业资格复习题证券投资顾问模拟复习题及答案

一、选择题

单项选择题

1.以下关于证券投资顾问业务的说法，错误的是（）。

A.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据

B.证券投资顾问可以代客户作出投资决策

C.证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式

D.向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策

答案：B

解析：证券投资顾问不得代客户作出投资决策。证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，且提供投资建议应当具有合理依据。所以选项B说法错误。

2.下列不属于现金流量表中现金范畴的是（）。

A.银行存款

B.库存现金

C.可随时用于支付的银行活期存款

D.不能随时支取的定期存款

答案：D

解析：现金流量表中的现金包括库存现金、可以随时用于支付的存款，不能随时支取的定期存款不属于现金范畴。银行存款、库存现金、可随时用于支付的银行活期存款都属于现金流量表中的现金。所以答案选D。

3.关于β系数，下列说法错误的是（）。

A.β系数可以用来衡量证券承担系统风险的大小

B.当β系数大于1时，表明该证券的波动幅度大于市场组合的波动幅度

C.当β系数小于0时，表明该证券与市场组合的波动方向相反

D.β系数为0时，表明该证券没有风险

答案：D

解析：β系数只能衡量证券的系统风险，β系数为0时，表明该证券没有系统风险，但仍可能存在非系统风险，所以不能说该证券没有风险。β系数可以衡量证券承担系统风险的大小，当β系数大于1时，证券波动幅度大于市场组合波动幅度，当β系数小于0时，证券与市场组合波动方向相反。故答案为D。

4.以下哪种风险不属于非系统风险（）。

A.信用风险

B.经营风险

C.利率风险

D.财务风险

答案：C

解析：非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，包括信用风险、经营风险、财务风险等。利率风险是由市场利率变动引起的，影响整个市场上的证券价格，属于系统风险。所以答案选C。

5.下列关于资本市场线的说法，正确的是（）。

A.资本市场线反映的是有效组合的预期收益率和风险之间的关系

B.资本市场线的斜率表示单位系统风险的报酬

C.资本市场线是无风险资产与任意风险资产构成的投资组合的有效边界

D.资本市场线与证券市场线是同一条线

答案：A

解析：资本市场线反映的是有效组合的预期收益率和风险（标准差）之间的关系，A正确；资本市场线的斜率表示单位风险的报酬，这里的风险是总风险，而非系统风险，B错误；资本市场线是无风险资产与市场组合构成的投资组合的有效边界，C错误；资本市场线和证券市场线不是同一条线，证券市场线反映的是单个证券或证券组合的预期收益率和系统风险之间的关系，D错误。所以答案是A。

多项选择题

1.证券投资顾问在为客户提供投资建议时，需要考虑的客户因素包括（）。

A.客户的财务状况

B.客户的投资经验

C.客户的风险承受能力

D.客户的投资目标

答案：ABCD

解析：证券投资顾问为客户提供投资建议时，需要全面了解客户情况。客户的财务状况决定了其可用于投资的资金规模和资产配置能力；投资经验影响客户对投资产品的认知和操作能力；风险承受能力决定了适合客户的投资产品风险水平；投资目标明确了客户投资的方向和预期收益等。所以ABCD都需要考虑。

2.下列属于基本分析方法的有（）。

A.宏观经济分析

B.行业分析

C.公司分析

D.技术分析

答案：ABC

解析：基本分析方法主要包括宏观经济分析、行业分析和公司分析。宏观经济分析研究宏观经济指标对证券市场的影响；行业分析关注行业的发展趋势、竞争格局等；公司分析侧重于对公司的财务状况、经营管理等方面进行研究。而技术分析是通过分析证券价格的历史走势和成交量等数据来预测证券价格未来走势，与基本分析方法不同。所以答案是ABC。

3.影响债券价格的主要因素有（）。

A.市场利率

B.债券的票面利率

C.债券的到期时间

D.债券的信用等级

答案：ABCD

解析：市场利率与债券价格呈反向变动关系，市场利率上升，债券价格下降；债券的票面利率越高，债券的利息收益越高，债券价格相对越高；债券的到期时间越长，债券价格受市场利率波动的影响越大；债券的信用等级越高，投资者要求的收益率越低，债券价格越高。所以ABCD都是影响债券价格的主要因素。

4.以下属于证券投资组合管理基本步骤的有（）。

A.确定投资目标

B.进行资产配置

C.选择具体的投资品种

D.业绩评估

答案：ABCD

解析：证券投资组合管理的基本步骤包括：首先确定投资目标，明确投资者的收益和风险要求；然后