2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道及参考答案【预热题】.docxVIP

2026年证券从业之金融市场基础知识考试题库500道

第一部分单选题(500题)

1、按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（）。

A.直接购买银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等金融机构发行的资产管理产品

B.直接购买商品及金融衍生品类产品

C.直接投资二级市场股票

D.投资人身保险产品

【答案】：A

2、传统理论认为．汇率下降，即本币升值，则()。

A.不利于出口而有利于进口

B.不利于进口而有利于出口

C.不利于出口，不影响进口

D.不影响进口，不利于出口

【答案】：A

3、区域性股权市场实行的制度是（）。

A.投资者制度

B.准入制度

C.核定制度

D.合格投资者制度

【答案】：D

4、行权价格可以取基础资产在一段时间内的平均值的期权。称之为().

A.平均期权

B.任选期权

C.百慕大期权

D.障碍期权

【答案】：A

5、证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（），制定有效的流动性风险应急计划。

A.公司战略发展

B.收益来源结构

C.压力测试结果

D.风险来源结构

【答案】：C

6、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（）

A.股票市场融资

B.债券市场融资

C.风险投资融资

D.商业信用融资

【答案】：D

7、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。

A.上海证券交易所

B.深圳证券交易所

C.中国证券业协会

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：D

8、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）个月后重新提交注册文件。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C

9、私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（）。

A.合格投资者需要具备相应的风险识别和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不能低于50万元

B.净资产不低于1000万元的单位

C.金融资产不低于200万元的个人

D.最近2年年均收入不低于50万元的个人

【答案】：B

10、下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（）

A.证券金融公司负有对证券公司融资融券业务运行情况进行监控的职责

B.证券金融公司开展转融通业务，可以在证券登记结算机构开立普通证券账户买卖

C.证券金融公司是实行会员制的自律组织，不能产生盈利

D.证券金融公司的组织形式为股份有限公司，不以盈利为目的，其设立和解散由国务院决定

【答案】：C

11、（）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

【答案】：B

12、下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（）。

A.股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系

B.股票的永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的

C.股票持有者可以通过出售股票而转让其股东身份

D.对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本

【答案】：D

13、与市场上其他理财产品相比，基金的一个突出特点就是（）。

A.价值较高

B.流通性较强

C.透明度较高

D.需求较大

【答案】：C

14、标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（）。

A.国务院证券管理委员会和中国证监会成立

B.中国银行监督委员会成立

C.银行业与信托业、证券业分离

D.沪深两市的形成

【答案】：A

15、基金监管中，（）是经营活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管机构

B.基金监管目标

C.基金监管手段

D.基金监管行为

【答案】：B

16、有价证券有广义和狭义两种概念。狭义的有价证券是指（）。

A.商品证券

B.货币证券

C.资本证券

D.商业证券

【答案】：C

17、张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。

A.S公司的财务总监张某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的总经理李某

【答案】：C

18、以有价证券以外的金融资产为对象的发行和交易关系的总和是（）。

A.证券市场

B.非证券金融市场

C.国际金融市场

D.国内金融市场

【答案】：B

19、银行间市场可在工作日内的8:30—16