2025年基金从业资格考试道德与规范专项突破试卷.docxVIP

2025年基金从业资格考试道德与规范专项突破试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题目要求，请将正确选项的代表字母填涂在答题卡相应位置。每题1分，共40分）

1.基金从业人员的下列行为中，符合利益冲突管理要求的是（）。

A.利用基金未公开信息为自己或他人牟利

B.在不同基金管理公司同时担任高管，且未向公司披露

C.接受与基金管理人或基金份额持有人有重大利害关系的机构的馈赠

D.向客户推荐与其自身利益密切相关的产品，而忽略客户利益

2.基金从业人员小王在处理客户咨询时，得知某只新发基金可能存在市场风险，但他认为该基金表现优异，遂私下向几位朋友推荐并操作购买。小王的这种行为主要违反了哪项职业规范？（）

A.勤勉尽责

B.客户适当性管理

C.保守秘密

D.廉洁公正

3.根据基金从业人员行为规范，以下哪种行为是不被允许的？（）

A.在宣传材料中客观陈述基金过往业绩

B.接受媒体采访，介绍基金市场观点时，引用未经证实的消息

C.对基金投资方向和策略进行合规的、非误导性的提示

D.在与客户沟通时，根据客户风险承受能力推荐合适的产品

4.基金销售机构在向风险承受能力较低的投资者销售高风险产品时，必须遵循的核心原则是（）。

A.最大化销售业绩

B.客户自主选择

C.适当性匹配

D.收费透明

5.基金从业人员在执业活动中，因个人原因导致其所在机构或基金份额持有人利益受到损害时，应承担的首要责任是（）。

A.向媒体说明情况

B.积极采取补救措施，减少损失

C.将责任推给机构其他同事

D.保留相关证据，准备诉讼

6.基金从业人员小张在离职后，利用曾掌握的基金未公开信息为原任职机构的竞争对手提供咨询服务。小张的行为严重违反了（）。

A.勤勉尽责原则

B.廉洁公正原则

C.保守秘密原则

D.避免利益冲突原则

7.以下关于基金从业人员兼职管理的表述，正确的是（）。

A.未经基金管理人或基金业协会批准，不得兼职

B.只要不影响本职工作，可以随意兼职

C.兼职从事与基金业务相关的活动必须获得基金份额持有人同意

D.兼职收入必须全部上缴基金管理人

8.基金从业人员在执业过程中，因工作需要获取客户的个人财务信息，其正确处理方式是（）。

A.将信息用于个人投资决策

B.仅为完成本职工作使用，并严格保密，不得泄露给第三方

C.在征得客户同意后，可与同事分享

D.无需特别保密，公司内部可以随意传播

9.基金从业人员小李在社交媒体上发布了关于某只基金的分析文章，其中包含了其个人对市场走势的预测。若该预测基于其职务便利获取的信息，小李的行为可能违反了（）。

A.勤勉尽责

B.保守秘密

C.廉洁公正

D.正直守信

10.基金业协会对从业人员的自律管理措施不包括（）。

A.警告

B.公开谴责

C.暂停其基金从业资格

D.判处有期徒刑

11.基金从业人员在向客户提供服务时，应将（）置于首位。

A.机构利益

B.行业声誉

C.客户利益

D.个人收益

12.基金从业人员小陈在销售基金产品时，为了达成销售目标，向客户承诺“本产品保证收益10%”，该行为主要违反了（）。

A.勤勉尽责原则

B.正直守信原则

C.保守秘密原则

D.避免利益冲突原则

13.下列哪项不属于基金从业人员的禁止行为？（）

A.未经客户允许，擅自变更客户指令

B.在不同基金管理公司同时担任董事，且履行职责不存在利益冲突

C.接受与基金管理人或基金份额持有人有重大利害关系的机构或个人提供的可能影响其公正执行职务的馈赠、资助或礼金

D.侵占、挪用基金份额持有人财产

14.基金从业人员在执业活动中，应当维护（）的合法权益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.证券公司

15.基金从业人员小王在社交媒体上发布了攻击竞争对手基金管理人的不实言论，该行为主要违反了（）。

A.勤勉尽责

B.正直守信

C.保守秘密

D.客户适当性管理

16.基金从业人员在