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2025年综合类-证券交易-证券交易-第八章融资融券业务历年真题摘选带答案(5套卷)

2025年综合类-证券交易-证券交易-第八章融资融券业务历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】融资融券业务中，投资者能够充抵担保物的资产包括（）

【选项】A.现金、国债、股票

B.基金、债券、贵金属

C.房产、股权、保险产品

D.汽车、黄金、外汇

【参考答案】A

【详细解析】融资融券业务允许投资者以现金、国债及融资标的股票作为担保物。基金、房地产等资产因流动性或估值难度问题未被纳入担保物范围，故正确答案为A。

【题干2】维持担保比例低于（）时，证券公司应当立即向客户发出强制平仓通知

【选项】A.130%

B.150%

C.120%

D.100%

【参考答案】B

【详细解析】根据《融资融券业务监管指引》，当维持担保比例低于150%时，券商需触发强制平仓机制。若比例为130%，则属于预警范围但未达强制平仓标准，故正确答案为B。

【题干3】融资买入股票的投资者，在借入股票后（）内不得卖出该股票

【选项】A.1个交易日

B.3个交易日

C.5个交易日

D.10个交易日

【参考答案】A

【详细解析】融资融券业务规定，投资者在融入股票后1个交易日内不得卖出，以防范短期套利风险，故正确答案为A。

【题干4】融资融券账户分为（）两种类型

【选项】A.信用账户与普通账户

B.A账户与B账户

C.融资账户与融券账户

D.证券账户与期货账户

【参考答案】B

【详细解析】融资融券账户分为A账户（融资专用）和B账户（融券专用），两者不可混用，故正确答案为B。

【题干5】融资融券业务中，投资者融资买入证券的金额不得超过其担保物净值的（）

【选项】A.100%

B.50%

C.80%

D.120%

【参考答案】B

【详细解析】监管要求融资比例不得超过担保物净值的50%，超出部分可能触发预警，故正确答案为B。

【题干6】融资融券业务中，担保物价值按（）进行每日评估

【选项】A.实际交易价格

B.前一日收盘价

C.估值机构定价

D.投资者自主定价

【参考答案】B

【详细解析】担保物价值每日以前一交易日收盘价计算，确保估值透明和公平，故正确答案为B。

【题干7】融资融券业务终止情形包括（）

【选项】A.投资者主动终止

B.证券公司被撤销资格

C.客户信用等级下降

D.交易所暂停业务

【参考答案】B

【详细解析】业务终止需具备法定条件，如券商被撤销资格或市场出现重大风险，而客户信用等级下降仅触发预警，故正确答案为B。

【题干8】融资融券业务恢复需满足的条件不包括（）

【选项】A.维持担保比例≥150%

B.担保物价值≥融资融券负债

C.客户信用账户无未清偿债务

D.交易所发布恢复通知

【参考答案】B

【详细解析】业务恢复需交易所通知及担保物价值覆盖负债，但“担保物价值≥负债”是恢复前提而非条件，故正确答案为B。

【题干9】融资融券利息的计算方式为（）

【选项】A.单利计算

B.复利计算

C.按日计提但单利

D.按月计提但复利

【参考答案】C

【详细解析】利息按日计提但按单利计算，避免过度复利累积，故正确答案为C。

【题干10】融资融券业务中，投资者融资买入标的证券的品种不得超过（）

【选项】A.20只

B.50只

C.100只

D.150只

【参考答案】A

【详细解析】为控制风险，融资标的不得超过20只，融券标的不得超过50只，故正确答案为A。

【题干11】融资融券业务中，投资者可充抵担保物的股票需满足（）

【选项】A.上市满1年

B.上市满3年

C.上市满5年

D.上市满10年

【参考答案】A

【详细解析】担保物股票需上市满1年且为A股，故正确答案为A。

【题干12】维持担保比例调整的触发条件不包括（）

【选项】A.担保物价格波动10%

B.客户信用账户新增融资

C.证券公司调整担保比例

D.客户偿还部分债务

【参考答案】C

【详细解析】维持担保比例调整由客户担保物价值变动或负债变化触发，券商自主调整不触发，故正确答案为C。

【题干13】融资融券业务中，投资者卖出担保物时（）

【选项】A.可选择部分卖出

B.必须一次性全部卖出

C.仅能卖出融资标的

D.仅能卖出融券标的

【参考答案】A

【详细解析】投资者可部分卖出担保物，但需确保维持担保比例不