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2025年金融理财产品销售合作合同

甲方（委托方/销售方）：[甲方公司全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

注册地址：[地址]

联系电话：[电话]

统一社会信用代码：[代码]

乙方（合作方/销售渠道）：[乙方公司全称或个人姓名]

法定代表人/授权代表/负责人：[姓名]

注册地址/住址：[地址]

联系电话：[电话]

统一社会信用代码/身份证号：[代码/号码]

鉴于甲方拥有合法的金融理财产品发行或分销权，并希望委托乙方进行相关产品的销售；乙方具备相应的销售能力、渠道或资源，愿意接受甲方的委托，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国基金法》及中国证监会、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构的所有相关规定，经友好协商，达成以下协议：

第一条合作范围与产品

双方确认，本合同项下的合作范围限于乙方销售甲方指定的金融理财产品。具体产品包括：

[产品名称一（如：XX银行理财产品系列）]

[产品名称二（如：YY公募基金产品系列）]

[产品名称三（如：ZZ保险产品）]

（以下统称“合作产品”）

甲方应向乙方提供合作产品的完整、准确、最新的产品资料，包括但不限于产品说明书、风险揭示书、法律文件、招募说明书、投资策略、费率结构、历史业绩（如有且合规）、产品合同模板等，并确保所提供资料符合所有适用法律法规和监管要求。如合作产品范围发生变更，应另行协商并签订补充协议。

第二条合作方式与销售流程

乙方应在本合同约定的范围内，利用自身渠道、资源或能力，代理销售合作产品。乙方销售合作产品必须严格遵守国家及地方有关金融监管法律法规，遵循“了解你的客户”和“适当性匹配”原则，确保销售行为合法合规。

乙方的销售流程应包括但不限于：客户接触、全面了解客户基本情况、风险承受能力评估（评估工具及结果需符合甲方要求及监管规定）、根据评估结果匹配合适的产品、向客户充分介绍产品特性、风险等级及费用结构、进行必要的风险揭示、在客户充分理解并自愿的情况下签署产品合同、协助客户完成资金支付等环节。乙方应确保在整个销售过程中向客户提供的所有信息真实、准确、完整，不得进行任何形式的虚假宣传、误导销售、承诺收益或保证本金安全。

客户风险承受能力评估结果应妥善保存，并作为销售适当性判断的重要依据。所有客户信息的管理和使用，必须符合《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规的要求，乙方对客户信息负有保密义务。

第三条费用与收益分配

乙方销售合作产品，甲方应按以下方式向乙方支付销售佣金/服务费：

1.佣金比例：按乙方通过指定销售渠道成功售出合作产品的净销售额（指扣除产品相关费用后的销售额）的[具体百分比]%计算。

2.计算周期：按[月/季/年]度结算。

3.支付时间：甲方应在每个结算周期结束后[具体天数，如15]个工作日内，将当期应付佣金支付至乙方指定的银行账户。

4.账户信息：乙方指定的收款账户信息如下：

开户名：[乙方账户名]

开户行：[乙方开户银行名称]

账号：[乙方银行账号]

甲方保证按时、足额支付佣金。双方应对合作产品的其他费用承担方式（如产品管理费、托管费等由谁承担）另有明确约定：[简述费用承担安排]。

第四条双方的权利与义务

甲方的权利与义务：

1.有权对乙方的销售行为、客户服务质量、合规情况进行监督和检查，要求乙方提供相关资料。

2.有权要求乙方遵守本合同约定的销售流程和合规要求。

3.应按照本合同约定，及时、足额向乙方支付销售佣金。

4.应向乙方提供必要的产品培训、合规培训和销售工具支持。

5.应保证所提供的产品信息真实、准确、完整、合规。

6.应对因甲方产品本身质量问题或甲方违反监管规定给乙方造成的损失承担赔偿责任。

7.应保障乙方在销售过程中的合法权益不受甲方不正当干预。

8.如发生监管检查或合规调查，应在必要时积极配合乙方应对。

9.对从乙方获取的未公开信息负有保密义务。

乙方的权利与义务：

1.有权要求甲方提供完整、准确、最新的产品信息和合规销售材料。

2.有权获得甲方提供的必要培训和支持。

3.有权按照本合同约定获得销售佣金。

4.必须具备开展金融产品销售业务的相应资质或许可（如适用），并确保持续符合监管要求。

5.必须严格遵守本合同约定的销售流程，特别是客户适当性评估和风险揭示环节。

6.必须以客观、真实、准确的方式向客户介绍产品，不得进行虚假、误导性陈述。

7.必须妥善保管客户信息和销售记录，并按照法律法规要求履行信息保护义务。

8.应确保所有销售行为符合法律法规及监管规定，主动规避销售风险。

9.应对因自身过错