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2025年金融投资顾问服务合同协议

合同编号：[填写合同编号]

鉴于：

（一）顾问方（以下简称“顾问方”）依法注册成立并有效存续，拥有开展金融投资顾问业务的资质，并愿意按照本合同约定向客户（以下简称“客户”）提供金融投资顾问服务；

（二）客户愿意根据自身需求，接受顾问方提供的金融投资顾问服务，并按照本合同约定支付服务费用。

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《证券期货投资咨询管理办法》及其他相关法律法规的规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条服务内容与范围

1.1本合同项下的服务为金融投资顾问服务。顾问方基于客户提供的资料、客户的风险承受能力评估结果以及顾问方自身的专业判断，运用专业知识向客户提供分析、评价、预测以及投资建议等服务，帮助客户加深对金融市场的理解，辅助客户做出投资决策。

1.2服务形式包括但不限于线上服务（通过网站、移动应用程序、电子邮件、在线聊天工具等方式提供）和线下服务（通过面谈、电话会议、讲座等方式提供）。顾问方将根据服务内容和客户需求，采用适当的服务形式。

1.3服务范围包括但不限于宏观经济形势分析、行业及证券市场（含股票、债券、基金、期货、期权及其他衍生品等）的市场分析、投资组合建议、资产配置策略、特定金融产品的分析说明、投资研究报告解读、市场观点分享、投资策略建议等。具体服务项目将以顾问方提供的服务清单或说明为准。

1.4服务周期自本合同生效之日起[具体年数]年/月，至[具体日期]止。服务期满前[具体天数]日，如双方无书面异议，本合同可自动续期[具体年数]年/月，续期次数不限/最多续期[具体次数]次。客户有权在服务期满前[具体天数]日书面通知顾问方解除本合同。

第二条双方权利与义务

2.1顾问方权利与义务：

（1）顾问方有权按照本合同约定向客户收取服务费用。

（2）顾问方有权要求客户提供真实、准确、完整的个人信息、机构信息、财务状况、投资经验、投资目标、投资期限及风险承受能力评估结果等必要资料，并有权对提供的资料进行核实。

（3）顾问方有义务具备合法的投资顾问业务资质，并遵守相关法律法规及监管要求。

（4）顾问方有义务基于审慎原则，运用专业知识向客户提供客观、合理的投资建议，建议应基于客户的风险承受能力、投资目标等因素。

（5）顾问方有义务向客户充分揭示相关投资产品或策略的固有风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等。

（6）顾问方有义务建立并维护客户适当性管理制度，确保提供的投资建议与客户的风险承受能力相匹配。

（7）顾问方有义务保护客户的个人信息和商业秘密，未经客户书面同意，不得向任何第三方泄露。

（8）顾问方有义务按照本合同约定提供持续、有效的服务，并保留服务过程的相关记录（如沟通记录、建议记录等）。

（9）顾问方有权根据市场变化和法律法规的要求，调整服务内容或方式，但应提前[具体天数]日书面通知客户。

（10）在客户违反本合同约定或法律法规要求时，顾问方有权暂停或终止服务，并书面通知客户。

2.2客户权利与义务：

（1）客户有权获得顾问方提供的符合本合同约定的金融投资顾问服务。

（2）客户有权要求顾问方解释服务内容、收费标准、风险揭示等合同条款。

（3）客户有权对顾问方提供的服务提出意见和建议。

（4）客户有权在认为顾问方服务不符合约定或违反法律法规时，要求顾问方纠正或解除本合同。

（5）客户有权要求顾问方对个人信息保密。

（6）客户有义务如实地提供本合同第一条第1.2款所述的必要资料，并对资料的真实性、准确性和完整性负责。如资料不实或incomplete，由此导致顾问方提供不当服务或产生损失的，客户应承担相应责任。

（7）客户有义务按照本合同约定按时足额支付服务费用。

（8）客户有义务积极配合顾问方进行必要的沟通和资料提供。

（9）客户有义务理解并确认已充分阅读并理解本合同全部条款，特别是关于服务性质、顾问方不保证投资收益、客户风险自担等内容。

（10）客户明确承诺，顾问方提供的投资建议仅供参考，客户应基于自身独立判断做出投资决策，并自行承担由此产生的投资风险。客户对其所有投资行为及其后果负全部责任。

第三条费用与支付

3.1客户应向顾问方支付金融投资顾问服务费。服务费标准如下：[详细说明费用标准，例如：固定月费人民币[具体金额]元/年费人民币[具体金额]元，或按客户资产规模的一定比例收取，或采用其他约定方式]。

3.2费用构成包括但不限于[如适用，列出费用构成项目，如：服务费、税费等]。

3.3支付方式：客户应通过[银行转账、在线支付等方式]