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吐鲁番市联社2025年三季度反洗钱集中学习随堂考试

您的姓名：

您的部门：

一、单选题（5分/题，共50分）

1.（）承担洗钱风险管理的最终责任。

A.董（理）事会

B.监事会

C.高级管理层

D.反洗钱分管领导

2.（）主要负责反洗钱事件引发媒体舆情的监测、分析、协调统筹，根据反洗钱管理部门需求，开展反洗钱宣传。

A.审计部门

B.办公室

C.科技部门

D.人力资源管理部门

3.（）建立反洗钱和反恐怖融资监控名单库，并及时进行更新和维护。

A.自治区联社

B.行社科技部门

C.行社反洗钱管理部门

D.行社业务部门

4.有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与恐怖融资人员名单相关的，行社应当在业务发生后（）内向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

5.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息结束后，应当至少保存（）。

A.1年

B.2年

C.5年

D.10年

6.行社发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当（）。

A.加强交易监测

B.先通知客户，再采取冻结措施

C.立即采取冻结措施

D.先观察，等公安部门指令

7.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取冻结措施资产的，资产所有人、控制人或者管理人可以向（）提出申请。

A.开户银行

B.当地人民银行

C.资产所在地县级公安机关

D.国家金融监督管理总局

8.临时冻结期限为（），自行社接到人民银行的临时冻结

通知书之时起计算。

A.12小时

B.24小时

C.48小时

D.72小时

9.对经评估超出本单位风险控制能力的客户，应（）

A.拒绝与其建立业务关系或进行交易

B.报经领导审批后进行交易

C.先建立业务关系，再开展强化尽职调查

D.可以建立业务关系，但不能进行交易

10.客户拒绝更新身份证件时，金融机构应（）

A.继续办理业务

B.终止业务关系

C.暂停非柜面业务

D.上报监管部门

二、多选题（5分/题，共25分）

1.反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒（）和其他犯罪所得及其收益的来源、性质的洗钱活动，依照规定采取相关措施的行为。

A.毒品犯罪

B.黑社会性质的组织犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.走私犯罪

E.贪污贿赂犯罪

F.破坏金融管理秩序犯罪

G.金融诈骗犯罪

2.监控名单分为（）和（）。

A.反洗钱监控白名单

B.反洗钱监控灰名单

C.反洗钱监控黑名单

D.反洗钱监控红名单

3.行社采取强化尽职调查措施后，认为需要对客户的洗钱或者

恐怖融资风险进行风险管理的，应当对客户的（）等实施合理限制。

A.交易方式

B.交易规模

C.交易频率

D.交易目的

4.符合下列哪些情形的，应当立即解除冻结措施（）

A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的

B.公安部或者国家安全部发现各行社采取冻结措施有错误并书面通知的

C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的

D.人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的

5.采取冻结措施后，应当立即将（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地人民银行分支机构和自治区联社。

A.资产数额

B.权属

C.位置

D.交易信息

三、判断题（5分/题，共25分）

1.对风险较高产品，在风险可控的前提下，可酌情采取简化的客户尽职调查和风险防控措施。

对

错

2.在报送可疑交易报告后，行社应将根据人民银行、自治区联社及内部相关规定采取相应的后续风险控制措施。

对

错

3.反洗钱监控灰名单客户不得与新疆农村信用社发生或建立业务关系。

对

错

4.行社采取冻结措施后，除人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

对

错

5.行社不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

对

错