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金融机构红线面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构“去杠杆”主要是降低什么？

A.资产负债率B.流动比率C.速动比率

答案：A

2.金融机构不得为以下哪种项目提供融资？

A.环保达标项目B.违规房地产项目C.新兴产业项目

答案：B

3.金融机构反洗钱的核心义务是？

A.客户身份识别B.大额交易报告C.可疑交易报告

答案：A

4.金融机构不得开展哪种业务？

A.表内业务B.违规同业业务C.零售业务

答案：B

5.金融机构在销售理财产品时，不得向客户承诺？

A.最低收益B.保本保收益C.过往业绩

答案：B

6.金融机构对单一客户的贷款余额不得超过资本净额的？

A.5%B.10%C.15%

答案：B

7.金融机构不得参与以下哪种交易？

A.正常套期保值交易B.内幕交易C.场外衍生品交易

答案：B

8.金融机构的资本充足率不得低于？

A.8%B.10%C.12%

答案：A

9.金融机构不得通过哪种方式虚增存款？

A.提高利率B.违规返利吸存C.优化服务

答案：B

10.金融机构不得对以下哪种企业过度授信？

A.高耗能企业B.创新型企业C.绿色企业

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构红线包括哪些方面？

A.合规经营B.风险管理C.客户权益保护

答案：ABC

2.金融机构在反洗钱工作中需履行的义务有？

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户资金监测

答案：ABC

3.严禁金融机构开展的违规业务有？

A.虚假理财B.违规票据业务C.挪用客户资金

答案：ABC

4.金融机构风险管理红线涉及？

A.信用风险B.市场风险C.流动性风险

答案：ABC

5.金融机构不得向哪些企业提供资金支持？

A.僵尸企业B.失信企业C.高污染企业

答案：ABC

6.金融机构在销售产品时，禁止的行为有？

A.误导销售B.捆绑销售C.夸大收益

答案：ABC

7.金融机构合规红线包括遵守？

A.法律法规B.监管规定C.行业自律规则

答案：ABC

8.金融机构不得参与的非法金融活动有？

A.非法集资B.非法放贷C.非法证券活动

答案：ABC

9.金融机构在资金运用方面的红线有？

A.不得违规投资B.不得资金空转C.不得脱实向虚

答案：ABC

10.金融机构数据治理红线要求？

A.数据真实B.数据准确C.数据完整

答案：ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构可以适当进行内幕交易以获取利益。（×）

2.金融机构必须严格执行客户身份识别制度。（√）

3.金融机构为了业绩可以适当夸大理财产品收益。（×）

4.金融机构可以为违规建设项目提供融资。（×）

5.金融机构应确保资本充足率符合监管要求。（√）

6.金融机构可以开展一些高风险的创新业务无需报备。（×）

7.金融机构不得违规向关系人发放信用贷款。（√）

8.金融机构为吸引客户，可以随意提高存款利率。（×）

9.金融机构在反洗钱工作中只需报告大额交易。（×）

10.金融机构可以参与民间非法集资活动。（×）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构合规经营红线的重要性。

答案：合规经营红线保障金融机构稳健运行，维护金融市场秩序，保护客户权益，避免法律风险与监管处罚，是金融机构可持续发展基础。

2.金融机构在反洗钱方面有哪些核心措施？

答案：核心措施包括客户身份识别，了解客户真实身份；客户身份资料和交易记录保存；对可疑交易及时报告，防范洗钱风险。

3.金融机构如何避免资金运用违规？

答案：按规定投向实体经济，不脱实向虚、不资金空转、不违规投资。严格遵守资金运用监管要求，合理配置资金。

4.简述金融机构保护客户权益红线内容。

答案：包括销售产品时不误导、不捆绑、不夸大收益；保护客户信息安全；确保客户资金安全，不挪用、不侵占，保障客户合法权益。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融机构违反红线规定可能带来的后果。

答案：会面临监管处罚，如罚款、限制业务等。损害自身声誉，流失客户。引发金融风险，影响金融市场稳定，严重时甚至导致机构倒闭。

2.如何加强金融机构红线意识培训？

答案：定期组织法规政策培训，邀请专家讲解案例。开展内部研讨活动，分享违规教训。设置考核机制，强化员工对红线的理解与重视。

3.分析金融机构在防范信用风险方面的红线作用。

答案：红线明确信用风险管控要求