2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案.docxVIP

2025年银行、金融反诈骗必知知识试题与答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.2025年新型诈骗中，利用AI技术实施的“深度伪造”类诈骗占比显著上升。以下哪种行为最可能属于此类诈骗？

A.收到陌生短信称“您的快递丢失，点击链接领取赔偿”

B.接到视频电话，对方容貌、声音与好友完全一致，要求紧急转账

C.收到银行短信提示“账户异常，需登录指定网站验证信息”

D.社交媒体收到“投资导师”邀请加入高收益理财群

答案：B

解析：深度伪造技术可通过AI生成与真人高度相似的视频或语音，B选项中视频通话的“好友”可能为伪造，其他选项为传统或非AI主导的诈骗手段。

2.关于银行账户安全，以下哪项操作符合反诈骗规范？

A.将银行卡密码设置为“123456”并告知家人方便使用

B.收到“银行客服”电话要求提供短信验证码完成账户升级

C.登录手机银行时，选择银行官方APP并开启指纹/人脸验证

D.为方便转账，将身份证正反面照片保存在手机相册

答案：C

解析：官方APP+生物识别验证是安全操作；A选项密码简单且泄露风险高；B选项银行不会索要验证码；D选项身份证照片存储易被窃取。

3.某老人接到“公检法”电话，称其涉嫌洗钱，需将资金转入“安全账户”配合调查。以下应对措施错误的是？

A.立即挂断电话，通过110或官方渠道核实

B.要求对方提供工作证件编号并回拨官方电话验证

C.按照对方要求，将资金转入指定账户以证明清白

D.联系子女或社区工作人员协助处理

答案：C

解析：公检法机关不会通过电话要求转账至“安全账户”，C选项直接转账是典型受骗行为。

4.2025年，“虚拟货币投资”类诈骗频发，以下哪项特征可识别此类诈骗？

A.平台宣称“稳赚不赔，年化收益50%以上”

B.要求通过正规交易所购买主流虚拟货币（如比特币）

C.提供区块链技术白皮书并标注开源代码

D.投资满1万元可获得“拉新奖励”

答案：A

解析：虚拟货币本身高风险，“稳赚不赔”是典型诈骗话术；B、C为正规投资特征（需结合实际平台判断）；D属于传销式诈骗，但A更直接指向虚拟货币诈骗核心特征。

5.小张收到一条“电商平台客服”短信：“您购买的商品因质量问题需召回，点击链接填写银行卡信息领取3倍赔偿。”正确的做法是？

A.立即点击链接，填写信息以获取赔偿

B.登录电商平台官方APP，在“我的订单”中查看是否有异常

C.拨打短信中提供的“客服电话”咨询详情

D.将银行卡信息拍照发送至短信指定邮箱

答案：B

解析：官方渠道核实是关键；A、C、D均可能泄露信息，正确做法是通过原平台确认。

6.以下哪类人群最易成为“刷单返利”诈骗的目标？

A.退休教师（65岁，日常使用手机支付）

B.大学生（20岁，兼职需求高）

C.企业高管（40岁，熟悉金融投资）

D.外卖骑手（30岁，时间碎片化）

答案：B

解析：刷单返利诈骗常以“轻松兼职”为诱饵，大学生因兼职需求高、社会经验较少更易受骗。

7.银行推出的“交易限额”功能主要用于防范哪种风险？

A.因密码泄露导致的大额资金盗转

B.银行卡磁条磨损无法交易

C.跨境支付时的汇率波动

D.信用卡年费未缴纳产生逾期

答案：A

解析：交易限额可限制单笔或单日转账额度，降低密码泄露后资金损失风险。

8.李女士收到“社保局”电话，称其医保账户被冒用，需提供身份证号和银行卡号“冻结账户”。以下哪项话术可直接识破诈骗？

A.“请提供您的工号，我需要记录反馈。”

B.“医保账户异常应通过官网或线下网点处理，电话无法冻结。”

C.“我的身份证号是……”（如实告知）

D.“我现在很忙，稍后回电给您。”

答案：B

解析：政府部门不会通过电话要求提供敏感信息冻结账户，B选项直接指出流程不合理性。

9.2025年，“AI换脸”诈骗中，骗子常通过哪些途径获取受害者亲友的基础信息？（多选，但本题为单选，选择最核心途径）

A.购买或窃取受害者社交媒体（如微信、抖音）的公开内容

B.破解受害者手机通讯录

C.伪造银行流水获取关联人信息

D.冒充快递员上门骗取信任

答案：A

解析：社交媒体公开的照片、视频是AI换脸的主要素材来源，其他途径为辅助手段。

10.关于“钓鱼网站”的识别，以下哪项最不可靠？

A.检查网址是否与银行官网完全一致（包括字母、符号）

B.通过搜索引擎直接搜索银行名称进入官网

C.点击链接前查看浏览器地址栏是否有“h