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2025年银行、金融反诈骗预防措施知识考试题库(附含答案)

一、单项选择题（每题2分，共30题）

1.2025年某银行客户收到一条短信：“您尾号1234的账户因涉诈被冻结，点击链接/解冻”，该短信最可能属于以下哪种诈骗类型？

A.虚假投资诈骗

B.冒充客服诈骗

C.钓鱼链接诈骗

D.杀猪盘诈骗

答案：C

2.根据2025年《银行反诈骗操作规范》，客户办理5万元以上转账业务时，银行柜面人员必须执行的核心验证步骤是？

A.仅验证身份证原件

B.核实收款方与客户的真实关系

C.确认客户近3个月交易频率

D.检查客户手机是否安装国家反诈中心APP

答案：B

3.某老年客户在ATM机操作转账时，反复查看手机短信并犹豫，大堂经理应优先采取的措施是？

A.提醒客户核对收款账号

B.询问客户是否认识收款方

C.直接终止交易并报警

D.指导客户加快操作避免超时

答案：B

4.2025年新型“AI换脸”诈骗中，诈骗分子主要利用的技术漏洞是？

A.语音识别系统误判

B.视频通话的动态表情验证缺失

C.银行短信验证码拦截

D.支付密码简单易破解

答案：B

5.客户甲声称其手机未丢失，但收到“动态验证码已发送”的提醒短信，可能的风险是？

A.手机中木马病毒被监控

B.银行系统故障重复发送

C.客户误操作触发短信

D.运营商短信通道延迟

答案：A

6.银行反诈骗系统对“同一IP地址短时间内登录多个账户”的交易行为，应标记为？

A.正常交易

B.关注类交易

C.可疑交易

D.风险交易

答案：C

7.客户乙收到“京东金融”客服电话，称其学生账户需升级为成人账户，否则影响征信，要求提供银行卡号及CVV码。正确的应对方式是？

A.按要求提供信息完成升级

B.挂断电话后通过官方渠道核实

C.询问客服工号并记录

D.要求客服发送书面通知

答案：B

8.2025年银行重点监控的“异常开户”场景不包括？

A.持伪造的临时身份证开户

B.同一人代理5名以上非亲属开户

C.客户主动要求开通大额转账功能

D.开户时对职业、收入描述模糊

答案：C

9.某客户通过手机银行转账时，系统弹出“交易风险提示”，正确的处理方式是？

A.忽略提示继续转账

B.联系收款方确认交易真实性

C.立即终止交易并核实

D.截图发送给银行客服后转账

答案：C

10.针对“数字人民币钱包诈骗”，银行应重点向客户提示的风险点是？

A.数字人民币不能通过非官方APP注册

B.数字人民币转账免手续费

C.数字人民币账户需绑定信用卡

D.数字人民币可直接兑换外汇

答案：A

11.银行反诈骗培训中强调的“三问三查”不包括？

A.问转账对象是否认识

B.查账户流水是否异常

C.问资金用途是否合理

D.查收款方是否涉诈黑名单

答案：B

12.客户丙收到“社保局”短信，称其社保账户异常需点击链接补缴，银行工作人员应提示客户首先？

A.保存短信作为证据

B.拨打12333社保官方电话核实

C.登录短信链接填写信息

D.联系银行冻结社保账户

答案：B

13.2025年银行采用的“智能风控模型”核心算法不包括？

A.机器学习行为分析

B.区块链交易溯源

C.规则引擎阈值判断

D.人工审核经验库

答案：D

14.客户丁在银行网点办理转账时，坚持向“朋友的朋友”账户汇款，且无法提供具体交易背景，柜员应？

A.按客户要求办理

B.拒绝办理并报警

C.延长审核时间并二次核实

D.提示风险后由客户签字确认

答案：C

15.以下哪类账户符合2025年《涉诈账户特征清单》中的高风险特征？

A.新开户后隔日转入5000元并立即转出

B.绑定手机号为170/171号段

C.账户持有人为65岁以上退休人员

D.近3个月交易笔数不超过10笔

答案：B

16.客户戊接到“公检法”电话，称其涉嫌洗钱，要求将资金转入“安全账户”，正确的认知是？

A.公检法机关不会通过电话要求转账

B.配合转账可证明清白

C.提供银行卡信息后由警方操作更安全

D.转账后可申请国家赔偿

答案：A

17.银行对“频繁修改预留手机号”的客户，应采取的措施是？

A.限制非柜面交易

B.立即冻结账户

C.发送提醒短信

D.要求到网点重新核实身份

答案：D

18.2025年“杀猪盘”诈骗的新变种特征是？

A.通过虚拟货币平台诱导投资

B.冒充快递员送“中奖包裹”

C.利用游戏账号交易实施诈骗

D.伪造医院诊断证明索要治疗费

答案：A

19.客户己在手机银行操作时，系统提示“检测到非本人操作”，最可能的原因是？

A.手机开启了开发者模式

B.账户登录IP与常用地差异超过500公里

C.近期修改过登录