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证券从业资格练习题《金融市场基础知识》一模拟卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共50分）

1.金融市场以（）为交易对象。

A.实物资产

B.货币资产

C.金融资产

D.无形资产

答案：C

解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。所以金融市场以金融资产为交易对象，选C。

2.下列不属于直接融资的是（）。

A.商业信用

B.国家信用

C.消费信用

D.银行信用

答案：D

解析：直接融资是指资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。商业信用、国家信用、消费信用都属于直接融资。而银行信用是通过银行等金融机构进行的间接融资，选D。

3.金融市场的核心机制是（）。

A.价格机制

B.风险管理机制

C.供求机制

D.竞争机制

答案：A

解析：价格机制是金融市场的核心机制，它通过金融资产的价格波动来调节资金的供求关系，引导资金的合理流动。风险管理机制主要是对金融风险进行识别、评估和控制；供求机制反映资金的供给和需求情况；竞争机制促进金融机构提高效率和服务质量。所以核心机制是价格机制，选A。

4.下列属于货币市场的是（）。

A.股票市场

B.债券市场

C.同业拆借市场

D.中长期信贷市场

答案：C

解析：货币市场是指期限在一年以内的金融资产交易的市场，主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场、货币市场基金等。股票市场和债券市场属于资本市场，中长期信贷市场也属于资本市场。所以选C。

5.我国目前的政策性银行有（）。

A.中国人民银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.交通银行

答案：C

解析：我国的政策性银行有国家开发银行（2015年起转型为开发性金融机构）、中国进出口银行和中国农业发展银行。中国人民银行是我国的中央银行；中国工商银行和交通银行是商业银行。所以选C。

6.下列关于股票的说法，错误的是（）。

A.股票是一种有价证券

B.股票是一种要式证券

C.股票是一种设权证券

D.股票是一种资本证券

答案：C

解析：股票是一种有价证券，它代表着股东对股份公司的所有权，具有一定的价值，可以在证券市场上流通买卖，A正确。股票是一种要式证券，其制作和记载事项必须符合法律规定的格式和内容，B正确。股票是一种证权证券，它是证明股东权利的凭证，而不是设权证券（设权证券是指证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生），C错误。股票是一种资本证券，它是股份公司资本的组成部分，D正确。所以选C。

7.股票的清算价值是指（）。

A.股票的账面价格

B.公司清算时每一股份所代表的实际价值

C.股票的内在价值

D.股票的市场价格

答案：B

解析：股票的清算价值是指公司清算时每一股份所代表的实际价值。股票的账面价格是指每股股票所代表的公司净资产的价值；股票的内在价值是指股票未来收益的现值；股票的市场价格是指股票在证券市场上的交易价格。所以选B。

8.优先股股东在分配公司盈利和剩余财产时（）。

A.优先于普通股股东

B.优先于债权人

C.与普通股股东同权

D.后于普通股股东

答案：A

解析：优先股股东在分配公司盈利和剩余财产时优先于普通股股东，但后于债权人。所以选A。

9.下列关于债券的说法，错误的是（）。

A.债券是一种有价证券

B.债券是一种虚拟资本

C.债券的票面利率固定不变

D.债券具有偿还性

答案：C

解析：债券是一种有价证券，它代表着债券投资者的债权，具有一定的价值，可以在证券市场上流通买卖，A正确。债券是一种虚拟资本，它本身没有价值，但可以为投资者带来收益，B正确。债券的票面利率可以是固定的，也可以是浮动的，C错误。债券具有偿还性，即发行人必须按照约定的时间和方式向债券持有人偿还本金和利息，D正确。所以选C。

10.按债券形态分类，债券可以分为（）。

A.政府债券、金融债券和公司债券

B.零息债券、附息债券和息票累积债券

C.实物债券、凭证式债券和记账式债券

D.短期债券、中期债券和长期债券

答案：C

解析：按债券形态分类，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券；按付息方式分类，债券可分为零息债券、附息债券和息票累积债券；按期限长短分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券。所以选C。

11.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

A.证券投资基金是一种集合投资方式

B.证券投资基金由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

C.证券投资基金是一种直接投资