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备考证券从业资格练习题投资基金基金从业资格练习题模拟练习题及答案资料

一、选择题

1.下列关于证券投资基金的说法，错误的是（）。

A.是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式

B.通过发行基金单位，集中投资者的资金

C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金

D.主要投资于实业领域

答案：D

解析：证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。而不是主要投资于实业领域，所以D选项错误。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.三分之二

D.四分之三

答案：A

解析：根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。所以答案选A。

3.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司直销中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

答案：D

解析：基金销售机构包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及基金管理公司直销中心等。中国证券登记结算有限责任公司是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人，不属于基金销售机构，所以答案是D。

4.下列关于开放式基金份额申购和赎回的表述，错误的是（）。

A.开放式基金的申购和赎回可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行

B.开放式基金的申购和赎回价格是由基金管理人根据基金单位资产净值确定

C.开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

D.开放式基金的申购是指基金份额持有人将基金份额卖给基金管理人的行为

答案：D

解析：开放式基金的申购是指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程，以及基金成立后，投资者申请购买基金份额的行为；而将基金份额卖给基金管理人的行为是赎回。所以D选项表述错误。

5.货币市场基金不得投资于（）。

A.现金

B.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以内（含397天）的债券

答案：C

解析：货币市场基金不得投资于可转换债券。其可以投资的范围包括现金、期限在1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内（含397天）的债券、期限在1年以内（含1年）的债券回购、期限在1年以内（含1年）的中央银行票据等。所以答案是C。

6.基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于（）的股东。

A.25%

B.30%

C.35%

D.40%

答案：A

解析：基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高，且不低于25%的股东。所以选A。

7.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

答案：D

解析：基金托管人的职责主要有安全保管基金财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立等。进行基金会计核算并编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，所以答案是D。

8.下列关于基金信息披露的表述，正确的是（）。

A.基金信息披露的原则一般可分为实质性原则和形式性原则

B.基金年度报告应经1/2以上独立董事签字同意，并由董事长签发

C.基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述和重大遗漏

D.基金托管人不负责复核基金净值信息

答案：C

解析：基金信息披露的原则包括实质性原则和形式性原则，但表述不准确，应分为真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则等；基金年度报告应经2/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发；基金托管人负责复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。而基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述和重大遗漏，所以C选项正确。

9.夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.部分收益

D.超额收益

答案：D

解析：夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。超额收益是指基金的平均收益率减去无风险收益率。所以答案是D。

10.基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。

A.适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征

B.比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果

C.明