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是否为消极非金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于消极非金融机构？（）

A.上市公司B.空壳公司C.休眠公司

答案：A

2.判断消极非金融机构，主要看其（）。

A.员工数量B.经营活动C.注册资本

答案：B

3.消极非金融机构的判定主体是（）。

A.企业自身B.监管机构C.行业协会

答案：B

4.一家企业长期无实质经营，主要收入来自投资，它可能是（）。

A.积极非金融机构B.消极非金融机构C.金融机构

答案：B

5.消极非金融机构对金融体系的影响主要是（）。

A.促进创新B.增加风险C.稳定市场

答案：B

6.以下属于消极非金融机构特征的是（）。

A.业务多元化B.有大量实体业务C.缺乏实质性经营活动

答案：C

7.识别消极非金融机构对防范（）很重要。

A.操作风险B.金融风险C.信用风险

答案：B

8.判定消极非金融机构通常不考虑（）。

A.业务类型B.股东背景C.员工学历

答案：C

9.消极非金融机构可能被用于（）。

A.合法避税B.洗钱C.公益活动

答案：B

10.以下不属于消极非金融机构常见形式的是（）。

A.贸易公司B.皮包公司C.慈善基金会

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.消极非金融机构可能包括（）。

A.仅持有金融资产的实体B.经营实体业务但业绩差的企业

C.空壳公司D.休眠公司

答案：ACD

2.识别消极非金融机构的方法有（）。

A.分析业务活动B.查看财务报表

C.调查股东背景D.询问员工人数

答案：ABC

3.消极非金融机构可能带来的风险有（）。

A.金融诈骗B.资本外逃C.扰乱金融秩序D.促进金融创新

答案：ABC

4.以下哪些特征可能表明是消极非金融机构（）。

A.长期无经营收入B.注册地址异常

C.频繁更换股东D.业务模式清晰

答案：ABC

5.消极非金融机构与金融机构的区别在于（）。

A.业务性质B.监管要求C.资金来源D.员工规模

答案：ABC

6.判定消极非金融机构时需考虑的因素有（）。

A.经营活动占比B.资产结构C.利润来源D.成立时间

答案：ABC

7.消极非金融机构可能涉及的违法活动有（）。

A.逃税B.内幕交易C.非法集资D.技术研发造假

答案：ABC

8.常见的消极非金融机构类型包括（）。

A.特殊目的实体B.投资公司（无实质经营）

C.咨询公司（业务停滞）D.制造企业（正常运营）

答案：ABC

9.评估消极非金融机构风险需关注（）。

A.关联交易B.资金流向C.市场声誉D.员工技能水平

答案：ABC

10.消极非金融机构对金融监管的挑战在于（）。

A.监管难度大B.易逃避监管C.增加监管成本D.促进监管改革

答案：ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.只要企业有经营活动就不是消极非金融机构。（）

答案：错

2.消极非金融机构一定存在违法活动。（）

答案：错

3.识别消极非金融机构对金融稳定意义不大。（）

答案：错

4.仅依据企业的注册信息就能判定其为消极非金融机构。（）

答案：错

5.消极非金融机构的资产通常以金融资产为主。（）

答案：对

6.空壳公司肯定是消极非金融机构。（）

答案：对

7.消极非金融机构不会对实体经济产生影响。（）

答案：错

8.判定消极非金融机构不需要考虑行业特点。（）

答案：错

9.休眠公司经过重新运营可不再是消极非金融机构。（）

答案：对

10.监管机构对消极非金融机构的监管措施与普通企业相同。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述消极非金融机构的定义要点。

答案：消极非金融机构是缺乏实质性经营活动，主要收入非源于积极经营业务，常包括空壳、休眠及仅持有金融资产等类型的实体。

2.识别消极非金融机构有什么重要性？

答案：识别消极非金融机构，可防范金融风险，如洗钱、金融诈骗等，维护金融秩序稳定，保障金融体系安全健康运行。

3.列举两种识别消极非金融机构的关键方法。

答案：一是分析业务活动，看是否有实质经营；二是查看财务报表，了解收入来源、资产结构等，判断经营状况。

4.消极非金融机构可能带来哪些负面影响？

答案：可能被用于违法活动