2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 政府监管与金融犯罪打击.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——政府监管与金融犯罪打击

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、名词解释（每小题3分，共15分）

1.金融监管

2.分业监管

3.反洗钱（AML）

4.洗钱

5.系统性金融风险

二、简答题（每小题5分，共25分）

1.简述政府金融监管的主要目标。

2.简述中央银行在金融监管体系中的主要职责。

3.简述反洗钱工作在打击金融犯罪中的重要性。

4.简述非法集资犯罪的主要特征。

5.简述金融科技发展给金融监管带来的主要挑战。

三、论述题（每小题10分，共20分）

1.论述我国金融监管协调机制的现状及其存在的问题，并提出改进建议。

2.结合具体案例或现象，论述加强金融监管国际合作在打击跨境金融犯罪中的作用和挑战。

四、案例分析题（15分）

某市近期发生多起以“投资养老产业”、“消费返利”为名的新型非法集资案件，涉案资金巨大，社会影响恶劣。犯罪分子利用互联网平台进行宣传推广，并承诺高额回报，吸引了大量中老年投资者。案件涉及多个金融机构和支付平台，资金流转复杂，且存在跨境转移迹象。

请结合金融监管和金融犯罪侦查的相关知识，分析该类案件呈现出哪些新特点？从监管角度和侦查角度，分别提出应对此类案件的建议。

试卷答案

一、名词解释

1.金融监管：指国家通过特定机构（如中央银行、监管机构）对金融体系进行干预和调控，以促进金融体系健康发展、维护金融稳定、保护金融消费者权益、防范和化解金融风险的行为和过程。

**解析思路：*定义需包含监管主体、对象、目的和手段等核心要素。强调其是政府行为，旨在规范市场，防范风险，促进稳定。

2.分业监管：指对不同金融业务（如银行业、证券业、保险业）实行分别监管的体制。通常由不同的监管机构负责各自领域的监管。

**解析思路：*定义需明确“分别监管”的核心特征，并指出其通常与不同的监管机构相对应。这是与“统一监管”或“混业监管”相对的概念。

3.反洗钱（AML）：指国家为预防洗钱活动而制定的法律、法规和政策，以及金融机构和其他主体依照这些规定采取的一系列措施，旨在识别、监测、报告可疑交易，并防止非法资金进入金融体系。

**解析思路：*定义需突出“预防洗钱”的目标，并涵盖法律框架、主体义务（特别是金融机构的报告义务）等关键内容。

4.洗钱：指隐瞒或掩饰犯罪所得及其收益的非法来源和性质，使其在形式上合法化的行为过程。目的是使非法所得能够被自由使用，而不被追究法律责任。

**解析思路：*定义需抓住“隐瞒来源/性质”、“使其合法化”的核心，并明确其服务于“非法所得”的目的。强调其是一个过程。

5.系统性金融风险：指因某个或某些金融参与者的失败或困境，引发连锁反应，导致整个金融体系功能紊乱甚至崩溃的风险。这种风险具有跨市场、跨机构、跨地域的传播性。

**解析思路：*定义需强调风险的“连锁反应”、“整个体系”受影响以及“跨”的特征，区别于单个机构的局部风险。

二、简答题

1.简述政府金融监管的主要目标。

*维护金融体系稳定，防范和化解金融风险，防止系统性金融危机发生。

*保护金融消费者和投资者合法权益，确保公平交易。

*促进金融市场和金融业务健康发展，提高金融服务效率。

*促进经济增长，服务国家宏观经济政策目标。

*打击金融犯罪，维护金融市场秩序。

**解析思路：*答案应涵盖金融监管最核心的几个目标：稳定、保护、发展、宏观服务、打击犯罪。分点清晰，语言简洁。

2.简述中央银行在金融监管体系中的主要职责。

*制定和执行货币政策，调控货币供应量和信贷规模，维持币值稳定。

*维护支付清算系统正常运行，确保支付安全。

*担任最后贷款人，为解决银行危机提供流动性支持。

*对银行业等特定金融机构进行监管，尤其侧重于维护银行体系的稳健。

*担任国家外汇管理局的办事机构，管理外汇市场。

*负责金融统计与信息发布。

**解析思路：*聚焦中央银行的核心职能，区分其与传统监管机构（如证监会、银保监会）的职责侧重。强调其在宏观调控、支付体系、银行稳定和金融基础设施方面的作用。

3.简述反洗钱工作在打击金融犯罪中的重要性。

*反洗钱是切断犯罪资金链条、削弱犯罪能力的关键环节，能有效遏制多种犯罪活动（不仅是洗钱本身）。

*通过识别和报告可疑交易，有助于发现和侦查隐藏在合法金融活动背后的非法活动，特别是