2025年大学经济犯罪侦查专业题库—— 金融诈骗的侦破与打击.docxVIP

2025年大学经济犯罪侦查专业题库——金融诈骗的侦破与打击

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（请将正确选项的字母填入括号内。每小题2分，共30分）

1.下列行为中，不属于《中华人民共和国刑法》所规定的金融诈骗罪的是（）。

A.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资

B.使用伪造的信用卡进行诈骗活动

C.编造引进外资的虚假情况，骗取批准并取得贷款，给国家造成重大损失

D.违规发放贷款，数额巨大且造成重大损失

2.金融诈骗犯罪区别于其他经济犯罪的主要特征之一是（）。

A.犯罪主体的专业性

B.犯罪目的的非法占有性

C.犯罪客体的经济性

D.犯罪手段的隐蔽性

3.电信网络诈骗案件的主要犯罪行为实施地通常在（）。

A.案发地

B.犯罪嫌疑人的常住地

C.犯罪所得的最终使用地

D.犯罪行为的实际发生地（如：服务器所在地、电话拨打地）

4.在金融诈骗案件的侦查中，电子证据具有关键作用，其主要优势在于（）。

A.证明力强于其他证据

B.可以直接反映犯罪嫌疑人的主观故意

C.便于长期保存和反复查阅

D.收集和固定相对容易且成本较低

5.根据我国《刑事诉讼法》规定，金融诈骗案件的侦查机关主要是（）。

A.公安机关

B.监察机关

C.金融监管机构

D.检察机关

6.某人通过虚假宣传，承诺高额回报，骗取大量资金，该行为最可能触犯的罪名是（）。

A.诈骗罪

B.合同诈骗罪

C.非法吸收公众存款罪

D.洗钱罪

7.在侦查金融诈骗案件时，采取强制措施的主要依据是（）。

A.犯罪嫌疑人的供述

B.犯罪嫌疑人可能串供或毁灭证据

C.案件的社会影响

D.检察机关的指示

8.对于网络金融诈骗案件，侦查机关通常会运用哪些技术手段进行侦查？（请列举三项）

A.网络追踪与定位

B.电子数据取证

C.情报信息研判

D.现场勘查

9.金融诈骗犯罪的被害人范围广泛，其特点是（）。

A.集中于特定行业或群体

B.多为经济实力雄厚者

C.分布广泛，社会各阶层均有涉及

D.以老年人为主

10.预防金融诈骗，金融机构应承担的主要责任是（）。

A.加强对客户的宣传教育

B.严格审查客户身份

C.及时报告可疑交易

D.以上都是

11.涉及跨境金融诈骗案件的侦查，往往需要（）。

A.单一国家侦查机关的强力介入

B.加强国际司法合作

C.仅依靠受害国警方调查

D.禁止跨国追诉

12.金融诈骗案件中，关于被害人损失的计算，一般以（）为准。

A.犯罪嫌疑人实际造成的损失

B.被害人报案时提供的数额

C.经过核实的被害人实际损失数额

D.犯罪嫌疑人非法占有的数额

13.侦查人员在对涉案账户进行查询冻结时，必须严格遵循（）。

A.先查询后冻结

B.随时可以冻结

C.依法定程序进行

D.以冻结为主，查询为辅

14.在金融诈骗案件的证据链中，能够直接证明犯罪事实的关键证据是（）。

A.犯罪嫌疑人的供述和辩解

B.被害人的陈述

C.书证、物证、电子数据等客观证据

D.证人证言

15.近年来，利用“杀猪盘”模式进行金融诈骗的案件增多，其犯罪手法的核心是（）。

A.建立虚假投资平台

B.通过情感诱导骗取信任

C.制造虚假盈利记录

D.以上都是

二、简答题（请简要回答下列问题。每小题5分，共20分）

1.简述金融诈骗犯罪的概念及其主要特征。

2.简述侦查人员在进行金融诈骗案件现场勘查时主要关注哪些方面？

3.简述金融机构在预防电信网络诈骗方面可以采取哪些主要措施？

4.简述金融诈骗案件侦查中，电子证据收集与固定应注意哪些主要问题？

三、论述题（请围绕以下问题展开论述。10分）

结合当前金融科技发展的趋势，论述金融诈骗犯罪呈现的新特点及其对侦查工作提出的挑战，并提出相应的应对策略。

四、案例分析题（10分）

案情：犯罪嫌疑人张某以经营一家名为“财富之翼”的虚拟货币投资平台为名，在社交媒体上发布虚假宣传材料，声称投资回报率高、风险低。期间，张某通过微信、支付宝等渠道