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2025银行反洗钱试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行反洗钱工作的核心是？

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.可疑交易报告

D.客户身份资料保存

2.以下哪种交易不属于可疑交易？

A.短期内资金分散转入、集中转出

B.长期闲置的账户突然有大量资金转入

C.正常的工资发放

D.频繁开户、销户且销户前发生大量资金收付

3.客户身份识别中的“身份”不包括？

A.姓名

B.职业

C.爱好

D.联系方式

4.银行对高风险客户应至少多久进行一次审核？

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

5.反洗钱内控制度的核心是？

A.有效性

B.完整性

C.独立性

D.审慎性

6.以下哪个不属于反洗钱的三大预防措施？

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易报告

D.持续的客户身份识别

7.银行发现客户身份资料存在问题，应在几天内更新？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

8.反洗钱宣传的对象不包括？

A.银行员工

B.客户

C.监管机构

D.普通民众

9.银行对可疑交易报告应在几天内报送？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

10.以下哪种情况银行不需要重新识别客户身份？

A.客户信息发生变更

B.客户行为异常

C.银行获得新的身份资料

D.客户正常办理业务

答案：1.A2.C3.C4.A5.A6.C7.C8.C9.C10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行反洗钱工作的主要制度包括？

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内控制度

2.客户身份识别的基本要求有？

A.了解客户基本信息

B.核实客户身份

C.登记客户身份基本信息

D.留存客户有效身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件

3.属于可疑交易的有？

A.资金流向与客户身份、财务状况不符

B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付

C.没有正常原因的多头开户、销户

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

4.反洗钱内控制度应涵盖？

A.各部门职责分工

B.业务流程

C.监督检查

D.责任追究

5.银行在客户身份识别中可采取的措施有？

A.联网核查

B.实地查访

C.向公安等部门核实

D.要求客户补充资料

6.大额交易报告的标准包括？

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上

B.外币交易等值1万美元以上

C.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

D.交易一方为法人、单笔或者当日累计等值2万美元以上的跨境交易

7.客户身份资料和交易记录保存的期限为？

A.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年

B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年

C.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存10年

D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存10年

8.银行反洗钱宣传的方式有？

A.网点宣传

B.媒体宣传

C.培训宣传

D.活动宣传

9.反洗钱工作中银行应履行的义务有？

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告

10.银行在反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的，应及时向哪些部门报告？

A.中国人民银行

B.公安机关

C.银保监会

D.上级行

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ABC7.AB8.ABCD9.ABCD10.AB

判断题（每题2分，共10题）

1.银行反洗钱工作只需关注大额交易，无需关注小额交易。（）

2.客户身份识别等同于客户身份资料和交易记录保存。（）

3.银行对可疑交易报告后，无需再跟踪后续情况。（）

4.反洗钱内控制度可有可无。（）

5.只要客户提供了有效身份证件，银行就无需再核实其身份真实性。（）

6.大额交易报告标准全国统一。（）

7.银行员工无需参加反洗钱培训。（）

8.客户身份资料和交易记录保存期限可以随意缩短。（）

9.银行发现客户为恐怖组织或恐怖分子提供融资，应立即冻结其账户。（）

10.反洗钱宣传只是一种形式，没有实际作用。（）

答案：1.×2.×3.×4.×5.×6.√7.×8.×9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述客户身份识别的重要性。

答案：有助于确认客户真实身份，防范洗钱等违法活动，保障金融系统安全稳定，维护金融秩序