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基金从业资格考试银行人

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值除以基金总份额

B.基金资产净值除以基金总份额

C.基金负债总值除以基金总份额

D.基金负债净值除以基金总份额

答案：B

2.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.市场供求关系

B.基金份额净值

C.基金资产总值

D.基金负债总值

答案：B

3.基金管理人的最主要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.执行基金管理人的投资指令

C.负责基金资产的会计核算

D.基金资产的投资运作

答案：D

4.基金托管人的首要职责是（）。

A.监督基金管理人的投资运作

B.安全保管基金财产

C.负责基金资产的会计核算

D.办理基金备案手续

答案：B

5.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.基金注册登记机构

答案：D

6.基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.差异性原则

答案：D

7.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.主观性原则

答案：D

8.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则不包括（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.主观性原则

答案：D

9.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.准确性原则

D.主观性原则

答案：D

10.基金销售机构在进行客户服务时，应遵循的原则不包括（）。

A.投资者利益优先原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.主观性原则

答案：D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的当事人包括（）。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

答案：ABC

2.基金的特点包括（）。

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.严格监管、信息透明

答案：ABCD

3.基金的运作包括（）等环节。

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金资产的托管

D.基金份额的登记交易

答案：ABCD

4.基金销售机构包括（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.证券投资咨询机构

D.独立基金销售机构

答案：ABCD

5.基金销售适用性的基本原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

6.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则包括（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.识别原则

答案：ABCD

7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应遵循的原则包括（）。

A.全面性原则

B.客观性原则

C.准确性原则

D.及时性原则

答案：ABCD

8.基金销售机构在进行客户服务时，应遵循的原则包括（）。

A.投资者利益优先原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

答案：ABCD

9.基金销售机构在进行投资者教育时，应遵循的原则包括（）。

A.投资者教育应有助于监管者保护投资者

B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代

C.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务

D.投资者教育没有一个固定的模式

答案：ABCD

10.基金销售机构在进行基金产品风险评价时，应考虑的因素包括（）。

A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

B.基金的历史规模和持仓比例

C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

D.基金成立以来有无违规行为发生

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金份额持有人是基金资产的所有者。（）

答案：√

2.基金管理人负责基金资产的投资运作。（）

答案：√

3.基金托管人负责安全保管基金财产。（）

答案：√

4.开放式基金的买卖价格以市场供求关系为基础。（）

答案：×

5.基金销售适用性的指导原则包括投资人利益优先原则。（）

答案：√

6.基金销售机构在进行市场细分时，可不必遵循可测原则。（）

答案：×

7.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，可不遵循客观性原则。（）

答案：×

8.基金销售机构在进行客户服务时，不必遵循投资者利益优先原则。（）

答案：×

9.基金销售机构在进行投资者教育时，应被视为是