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基金从业资格考试银行

单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额净值是指（）。

A.基金资产总值/基金总份额

B.基金资产净值/基金总份额

C.基金负债总值/基金总份额

D.基金负债净值/基金总份额

2.开放式基金的买卖价格以（）为基础。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金发行价格

D.基金面值

3.以下不属于基金销售机构的是（）。

A.基金公司

B.证券公司

C.中国人民银行

D.商业银行

4.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。

A.3

B.6

C.9

D.12

5.基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户

6.基金份额持有人大会一般由（）召集。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有人

D.基金监管机构

7.下列关于基金投资顾问机构的说法错误的是（）。

A.按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议

B.是从事基金投资顾问活动的机构

C.可以以任何方式承诺或者保证投资收益

D.不得泄露服务对象的商业秘密

8.基金合同生效的条件不包括（）。

A.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于200人

D.开放式基金满足募集份额总额不少于2亿份

9.基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.差异性原则

10.基金信息披露义务人不包括（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

D.基金监管机构

答案：1.B2.A3.C4.B5.B6.A7.C8.D9.D10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金的运作包括（）等环节。

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金资产的托管

D.基金份额的登记交易

2.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有（）。

A.可测原则

B.易入原则

C.成长原则

D.利润原则

3.基金销售机构的客户服务方式有（）。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

5.基金托管人应当履行的职责有（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户

D.编制中期和年度基金报告

6.基金份额持有人享有的权利包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

7.基金合同应当包括的内容有（）。

A.基金收益的分配原则、执行方式

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

8.基金信息披露的禁止行为包括（）。

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

9.基金销售机构内部控制应履行的原则有（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.审慎性原则

10.基金销售机构在进行投资者教育时，应重点突出的内容有（）。

A.权益保护

B.投资决策

C.资产配置

D.风险意识

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABC6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。（）

2.开放式基金的交易价格主要受市场供求关系的影响。（）

3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

4.基金托管人应当对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（）

5.基金份额持有人大会由基金管理人召集。（）