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法律金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.我国的根本大法是（）

A.刑法B.民法C.宪法

2.金融机构开展业务时，必须遵循的首要原则是（）

A.盈利性B.安全性C.流动性

3.合同成立的时间一般是（）

A.要约发出时B.承诺生效时C.签订书面合同时

4.以下属于金融犯罪的是（）

A.逃税B.贷款诈骗罪C.贪污

5.有限责任公司的股东以（）为限对公司承担责任。

A.个人全部财产B.认缴的出资额C.家庭财产

6.商业银行最主要的资金来源是（）

A.存款B.贷款C.中间业务收入

7.票据的基本当事人不包括（）

A.出票人B.背书人C.收款人

8.以下哪种属于担保物权（）

A.所有权B.抵押权C.用益物权

9.证券法规定，公开发行公司债券，股份有限公司的净资产不低于人民币（）

A.3000万元B.5000万元C.6000万元

10.金融机构对客户的信息负有（）义务。

A.公开B.保密C.随意使用

答案：1.C2.B3.B4.B5.B6.A7.B8.B9.A10.B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构面临的主要风险有（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险

2.以下属于我国法律体系的有（）

A.宪法及宪法相关法B.民商法C.经济法

3.商业银行的业务包括（）

A.存款业务B.贷款业务C.结算业务

4.合同的有效要件包括（）

A.行为人具有相应的民事行为能力B.意思表示真实C.不违反法律、行政法规的强制性规定

5.金融监管的目标有（）

A.维护金融体系稳定B.保护消费者权益C.促进金融机构公平竞争

6.以下属于票据行为的有（）

A.出票B.背书C.承兑

7.担保方式包括（）

A.保证B.抵押C.质押

8.公司的治理结构包括（）

A.股东会B.董事会C.监事会

9.证券法规定的禁止交易行为有（）

A.内幕交易B.操纵市场C.虚假陈述

10.金融机构的反洗钱义务包括（）

A.建立客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度

答案：1.ABC2.ABC3.ABC4.ABC5.ABC6.ABC7.ABC8.ABC9.ABC10.ABC

三、判断题（每题2分，共10题）

1.法律是由国家制定或认可并由国家强制力保证实施的行为规范。（）

2.金融机构可以随意提高存款利率揽储。（）

3.合同一旦签订就不能变更。（）

4.有限责任公司不能发行股票。（）

5.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）

6.票据具有无因性。（）

7.抵押权的设立必须办理登记。（）

8.公司的法定代表人只能由董事长担任。（）

9.内幕交易行为只损害个人利益，不影响金融市场。（）

10.金融机构只需对大额交易进行报告。（）

答案：1.√2.×3.×4.√5.×6.√7.×8.×9.×10.×

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述金融机构在反洗钱中的客户身份识别义务。

答案：金融机构应在与客户建立业务关系或交易时，核对并登记客户及代理人真实身份信息，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，持续关注客户身份信息变化并及时更新。

2.简述合同的主要条款。

答案：一般包括当事人的姓名或者名称和住所、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、地点和方式、违约责任、解决争议的方法等条款，具体依合同性质而定。

3.简述商业银行贷款的基本原则。

答案：安全性、流动性、效益性原则。要确保贷款资金安全，保持资金合理流动，同时追求盈利，实现三者协调统一。

4.简述担保物权的特征。

答案：具有从属性，从属于主债权债务关系；具有不可分性，债权未全部清偿，担保物权人可就担保物整体行使权利；具有物上代位性，担保物灭失等有代位物时，担保物权及于代位物。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论金融机构如何平衡业务创新与法律合规的关系。

答案：金融机构创新要在法律框架内。一方面积极探索新业务模式，满足市场需求；另一方面要加强内部法律合规审查，确保创新产品和业务符合法律法规，避免法律风险，实现可持续发