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反洗钱金融机构的面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别制度是反洗钱的（）防线。

A.第一道B.第二道C.第三道

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10

3.反洗钱的核心是（）。

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.可疑交易报告

4.以下哪种不属于洗钱常见方式（）。

A.利用金融机构B.投资合法生意C.直接捐赠

5.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示（）并进行核对登记。

A.工作证B.身份证C.驾驶证

6.反洗钱行政主管部门是（）。

A.银保监会B.人民银行C.证监会

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与（）有关的，应进行报告。

A.恐怖活动组织B.上市公司C.大型企业

8.客户身份资料和交易记录的保存应遵循（）原则。

A.安全、准确、完整、保密B.快速、准确、高效C.方便、快捷、保密

9.洗钱过程中，（）是把非法资金合法化的关键环节。

A.放置阶段B.离析阶段C.融合阶段

10.金融机构不包括（）。

A.银行B.电商平台C.证券机构

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度有（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.可疑交易报告制度

2.以下属于洗钱上游犯罪的有（）

A.毒品犯罪B.贪污贿赂犯罪C.金融诈骗犯罪

3.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的

4.金融机构反洗钱工作的义务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.开展反洗钱培训C.履行客户身份识别义务

5.可疑交易的特征包括（）

A.交易金额异常B.交易频率异常C.交易流向异常

6.客户身份资料包括（）

A.客户姓名B.客户联系方式C.客户开户资料

7.反洗钱工作机制包括（）

A.情报中心B.监管协调机制C.行业自律机制

8.金融机构保存的交易记录包括（）

A.每笔交易的数据信息B.业务凭证C.账簿

9.以下哪些属于反洗钱监管措施（）

A.现场检查B.非现场监管C.行政处罚

10.客户身份重新识别的情形有（）

A.客户行为异常B.客户要求变更重要信息C.客户资金来源存疑

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱只针对金融机构。（）

2.客户身份识别是一次性工作。（）

3.金融机构没有义务对反洗钱工作信息保密。（）

4.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

5.洗钱上游犯罪只有几种特定犯罪类型。（）

6.客户身份资料和交易记录保存期限可以随意缩短。（）

7.金融机构无需对客户身份资料进行分类管理。（）

8.可疑交易报告是金融机构的可选工作。（）

9.反洗钱工作不会增加金融机构运营成本。（）

10.非金融机构不需要履行反洗钱义务。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身份识别制度的重要性。

答案：客户身份识别制度能有效确认客户真实身份，防范洗钱风险，阻止非法资金进入金融体系，保护金融机构信誉，维护金融秩序稳定，是反洗钱工作基础和关键防线。

2.金融机构保存客户身份资料和交易记录的目的是什么？

答案：目的是为反洗钱调查提供线索和证据，监测分析可疑交易，打击洗钱及相关犯罪。同时确保金融交易可追溯，保护金融机构自身合法权益，维护金融市场规范。

3.列举三种常见的可疑交易行为。

答案：一是短期内资金分散转入、集中转出且与客户身份、业务不符；二是长期闲置账户突然大量资金收付；三是客户频繁开户、销户并伴有大量资金交易。

4.金融机构开展反洗钱培训有何意义？

答案：提升员工反洗钱意识和专业能力，使其准确识别可疑交易，有效履行客户身份识别等义务，保障金融机构合规运营，更好配合监管，维护金融安全。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.如何加强金融机构与其他部门在反洗钱工作中的协作？

答案：建立定期沟通机制，如召开联席会议分享信息；搭建信息共享平台，打破信息壁垒；开展联合培训