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发行企业债的金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.企业债发行利率通常参考（）

A.存款利率B.贷款利率C.国债利率D.拆借利率

2.企业债发行主体一般是（）

A.政府B.金融机构C.企业法人D.个人

3.企业债信用评级主要评估（）

A.企业规模B.企业盈利能力C.违约风险D.行业前景

4.发行企业债需向（）报备。

A.银保监会B.证监会C.发改委D.人民银行

5.企业债期限一般不包括（）

A.3年B.5年C.7年D.10个月

6.企业债资金用途通常不涉及（）

A.固定资产投资B.补充流动资金C.偿还个人债务D.技术改造

7.以下哪项不是企业债发行条件（）

A.企业规模达到一定标准B.近三年连续盈利

C.有良好的偿债能力D.企业成立三年以上

8.企业债承销商主要职责不包括（）

A.发行方案设计B.资金募集C.债券定价D.企业经营管理

9.企业债上市交易场所一般不包括（）

A.证券交易所B.银行间市场C.三板市场D.地方股权交易中心

10.影响企业债发行规模的因素不包括（）

A.企业资产规模B.市场资金状况C.企业员工数量D.企业融资需求

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.企业债发行的主要流程包括（）

A.申请B.审批C.发行D.上市交易

2.企业债信用评级考虑因素有（）

A.财务状况B.行业地位C.管理水平D.宏观经济环境

3.发行企业债的金融机构职责有（）

A.尽职调查B.出具发行文件C.协助定价D.售后跟踪

4.企业债资金可用于（）

A.项目建设B.并购重组C.偿还债务D.投资理财

5.企业债发行需要的文件有（）

A.公司章程B.财务审计报告C.信用评级报告D.募集说明书

6.以下属于企业债特点的是（）

A.期限较长B.利率相对固定C.风险较低D.可上市交易

7.企业债投资者可以是（）

A.个人B.机构投资者C.外国投资者D.社保基金

8.影响企业债利率的因素有（）

A.市场利率水平B.企业信用等级C.债券期限D.通货膨胀率

9.企业债发行失败的原因可能有（）

A.市场行情不佳B.企业信用问题C.发行定价不合理D.审批未通过

10.企业债承销方式有（）

A.全额包销B.余额包销C.代销D.直销

三、判断题（每题2分，共10题）

1.所有企业都可以发行企业债。（）

2.企业债利率一定高于国债利率。（）

3.金融机构对企业债发行项目无需进行尽职调查。（）

4.企业债发行规模不受限制。（）

5.企业债上市后价格不会波动。（）

6.信用评级低的企业不能发行企业债。（）

7.企业债只能在证券交易所上市交易。（）

8.发行企业债不需要聘请律师事务所。（）

9.企业债资金可以随意改变用途。（）

10.金融机构承销企业债没有风险。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述企业债发行的基本条件。

答：企业规模达到一定标准，近三年连续盈利，有良好的偿债能力，所筹资金用途符合国家产业政策等。

2.企业债信用评级的重要性体现在哪？

答：能反映企业违约风险，为投资者提供决策参考，影响债券发行利率和规模，也影响企业融资成本和市场形象。

3.金融机构在企业债发行中扮演什么角色？

答：承担尽职调查，设计发行方案，协助定价，募集资金，出具发行文件，售后跟踪等，保障发行顺利进行。

4.简述企业债与公司债的区别。

答：企业债由发改委审批，发行主体多为国有企业；公司债由证监会监管，发行主体为股份有限公司或有限责任公司，在发行条件、审核程序等方面也有差异。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论市场利率波动对企业债发行和投资的影响。

答：市场利率上升，企业债发行成本增加，可能导致发行规模缩减，对投资者吸引力下降；市场利率下降，发行成本降低，企业发债意愿可能增强，对投资者吸引力上升。投资者需权衡收益与风险。

2.若企业信用状况恶化，对企业债会产生哪些影响？

答：信用评级可能下调，导致债券发行利率上升，增加融资成本，发行难度加大。已发行债券价格可能下跌，投资者信心受挫，抛售债券，影响债券市场