对非法金融机构面试题及答案.docVIP

对非法金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.非法金融机构的界定主体是（）

A.企业自身B.人民银行C.工商局

答案：B

2.以下属于非法金融业务活动的是（）

A.银行正常存贷B.非法集资C.证券合法交易

答案：B

3.识别非法金融机构主要看（）

A.有无营业执照B.是否有金融牌照C.办公地点

答案：B

4.非法金融机构的资金安全（）

A.有保障B.无保障C.不确定

答案：B

5.发现非法金融机构应向（）举报

A.消费者协会B.公安机关C.社区

答案：B

6.非法金融机构通常承诺（）回报

A.较低B.正常C.超高

答案：C

7.非法金融机构吸引客户常采用（）手段

A.合法宣传B.夸大收益C.按规操作

答案：B

8.未获许可开展金融业务属于（）

A.合法经营B.非法金融活动C.灰色地带

答案：B

9.非法金融机构易引发（）

A.金融风险B.行业创新C.经济繁荣

答案：A

10.非法金融机构的存在扰乱（）

A.家庭秩序B.金融市场C.教育环境

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.非法金融机构的特征有（）

A.无合法资质B.高息揽存C.虚构项目D.正规运作

答案：ABC

2.常见的非法金融业务包括（）

A.非法吸收公众存款B.擅自设立金融机构C.非法发放贷款D.合法保险业务

答案：ABC

3.识别非法金融机构可通过（）

A.查金融牌照B.看宣传方式C.问收益合理性D.听他人推荐

答案：ABC

4.非法金融机构可能带来的危害有（）

A.个人财产损失B.金融市场动荡C.社会不稳定D.促进竞争

答案：ABC

5.非法金融机构揽客手段有（）

A.虚假宣传B.熟人诱导C.高额返利D.风险提示

答案：ABC

6.打击非法金融机构的部门有（）

A.人民银行B.银保监会C.公安机关D.税务局

答案：ABC

7.非法金融机构的资金流向可能是（）

A.个人挥霍B.填补亏空C.合法投资D.慈善捐赠

答案：AB

8.非法金融机构与合法金融机构的区别在于（）

A.资质合法性B.业务规范性C.风险控制D.人员规模

答案：ABC

9.遇到非法金融机构，正确做法是（）

A.拒绝参与B.及时举报C.帮忙宣传D.冷静观察

答案：AB

10.非法金融机构宣传常涉及（）

A.快速致富B.低风险高回报C.国家支持D.合法合规

答案：AB

三、判断题（每题2分，共10题）

1.有营业执照的机构一定是合法金融机构。（）

答案：错

2.非法金融机构承诺的高回报可能无法兑现。（）

答案：对

3.发现非法金融机构自己不参与就行，不用举报。（）

答案：错

4.只要不骗钱，擅自开展金融业务不算非法。（）

答案：错

5.非法金融机构可能打着合法旗号开展活动。（）

答案：对

6.非法金融机构宣传内容都不可信。（）

答案：对

7.合法金融机构也可能存在违规行为。（）

答案：对

8.非法金融机构的运作模式都很隐蔽。（）

答案：对

9.公众对非法金融机构防范意识普遍较高。（）

答案：错

10.打击非法金融机构只是政府部门的事。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述非法金融机构的危害。

答案：导致个人财产损失，许多人毕生积蓄被骗；扰乱金融市场秩序，破坏正常金融生态；影响社会稳定，引发群体性事件，破坏社会和谐。

2.如何初步识别非法金融机构？

答案：查看是否有金融监管部门颁发的合法牌照；看宣传是否夸大收益、承诺高息回报；了解业务是否符合金融常规，如有无虚构项目等。

3.非法金融机构常见揽客手段有哪些？

答案：虚假宣传，夸大投资收益；利用熟人关系诱导；以高息回报吸引，承诺远超正常水平利率；虚构项目，编造不存在投资机会。

4.发现非法金融机构后应采取什么措施？

答案：首先自己坚决拒绝参与相关活动，避免财产损失；然后及时向当地人民银行、银保监会或公安机关举报，提供详细信息，协助打击。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论非法金融机构为何屡禁不止。

答案：一方面公众金融知识欠缺、风险意识淡薄，易被高息诱惑；另一方面非法金融机构手段隐蔽、多变，查处难度大；还有部分地区监管存在漏