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反洗钱的金融机构有面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.宣传反洗钱知识D.大额和可疑交易报告

答案：C

2.客户身份识别制度不包括（）

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的兴趣爱好D.了解客户的资金来源和用途

答案：C

3.金融机构应当在（）内，及时以适当方式向其总部或者总部指定的一个机构报告。

A.发现可疑交易后的5个工作日B.发现可疑交易后的10个工作日

C.发现可疑交易后的15个工作日D.发现可疑交易后的20个工作日

答案：B

4.反洗钱的主要目的不包括（）

A.遏制洗钱犯罪及其上游犯罪B.维护金融秩序

C.增加金融机构收益D.保障国家经济安全和社会稳定

答案：C

5.客户身份资料和交易记录保存的原则不包括（）

A.完整性B.准确性C.保密性D.随意性

答案：D

6.以下不属于反洗钱义务主体的是（）

A.商业银行B.证券公司C.会计师事务所D.保险公司

答案：C

7.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，核对并登记客户的（）

A.联系方式B.职业C.有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期D.家庭成员

答案：C

8.反洗钱内部控制制度的核心是（）

A.有效防范洗钱风险B.合规经营C.提高效益D.客户至上

答案：A

9.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.开立账户的金融机构或者发卡银行B.收单行C.付款行D.以上都不对

答案：A

10.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A.了解你的客户B.服务至上C.效率优先D.安全第一

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.保密制度

答案：ABC

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户身份证件B.了解客户职业C.了解交易目的D.了解资金来源

答案：ABCD

3.以下哪些属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。

D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。

答案：ABCD

4.金融机构保存客户身份资料和交易记录的作用有（）

A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的证明B.为掌握客户真实身份提供依据

C.为监测分析交易情况提供基础数据D.有助于打击洗钱及其他违法犯罪活动

答案：ABCD

5.反洗钱工作的意义在于（）

A.维护金融秩序B.遏制犯罪活动C.保障国家经济安全D.促进金融创新

答案：ABC

6.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.信用卡开户

答案：ABC

7.反洗钱内部控制制度应当包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.可疑交易报告制度D.内部审计和培训制度

答案：ABCD

8.金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

答案：ABCD

9.金融机构在反洗钱方面的义务包括（）

A.制定反洗钱内控制度B.建立客户身份识别系统C.对客户身份资料和交易记录保密D.