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反洗钱金融机构面试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.高效性D.持续性

2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

3.反洗钱工作的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额和可疑交易报告D.反洗钱宣传

4.以下不属于可疑交易特征的是（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.交易金额与客户身份、财务状况、经营业务明显不符C.长期闲置的账户原因不明地突然启用D.定期存款到期后转存

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当提交（）报告。

A.大额交易B.可疑交易C.重点可疑交易D.一般可疑交易

6.反洗钱义务的主要承担者是（）

A.金融机构B.政府部门C.社会组织D.个人

7.客户身份识别中的非面对面识别要求，是指金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的（）措施。

A.身份认证B.身份识别C.身份核查D.身份验证

8.金融机构为自然人客户办理人民币单笔（）万元以上或者外币等值（）万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A.5；1B.10；2C.15；3D.20；4

9.以下哪种情况不属于金融机构反洗钱内控制度的内容（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.反洗钱培训制度D.客户投诉处理制度

10.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.税务总局

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的主要任务包括（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存D.大额和可疑交易报告

2.客户身份识别措施包括（）

A.了解客户的身份基本信息B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解客户的经济状况或经营状况

3.以下属于大额交易的有（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

4.可疑交易报告的类型包括（）

A.一般可疑交易报告B.重点可疑交易报告C.特别可疑交易报告D.普通可疑交易报告

5.金融机构反洗钱内控制度应包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度C.反洗钱保密制度D.反洗钱审计制度

6.反洗钱宣传的对象包括（）

A.金融机构内部员工B.客户C.社会公众D.监管部门

7.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.可以作为金融机构履行反洗钱义务的证明B.为打击洗钱和恐怖主义融资活动提供信息支持C.便于金融机构进行内部审计D.保障客户的合法权益

8.金融机构在进行客户身份识别时，可以采取的措施有（）

A.要求客户提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件B.核对身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

9.反洗钱工作的意义包括（）

A.维护金融秩序稳定B.打击违法犯罪活动C.保障国家经济安全D.保护金融机构自身利益

10.以下哪些属于金融机构反洗钱合规管理的内容（）

A.制定反洗钱合规政策B.开展反洗钱合规培训C.进行反洗钱合规检查D.建立反洗钱合规考核机制

三、判断题（每题2分，共10题）

1.金融机构仅在与客户建立业务关系时需要进行客户身份识别。（