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淮北银行从业资格考试点

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行最基本的职能是（）

A.信用中介

B.支付中介

C.信用创造

D.金融服务

2.下列属于商业银行中间业务的是（）

A.存款业务

B.贷款业务

C.支付结算业务

D.债券投资业务

3.金融市场最主要、最基本的功能是（）

A.优化资源配置功能

B.经济调节功能

C.货币资金融通功能

D.定价功能

4.下列不属于我国货币市场的是（）

A.银行间同业拆借市场

B.银行间债券回购市场

C.银行间债券市场

D.票据市场

5.银行风险管理的流程是（）

A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制

B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制

C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制

D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制

6.下列属于商业银行市场风险的是（）

A.利率风险

B.违约风险

C.操作风险

D.声誉风险

7.下列不属于商业银行内部控制原则的是（）

A.全面性原则

B.审慎性原则

C.独立性原则

D.盈利性原则

8.银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，这体现了银行从业人员职业操守中（）的要求。

A.熟知业务

B.岗位职责

C.保护商业秘密与客户隐私

D.专业胜任

9.银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的有关规定的是（）

A.熟知向客户推荐的产品

B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险

C.熟知与自身岗位相关的法规

D.熟知业务处理流程

10.下列关于银行业从业人员行为的说法，错误的是（）

A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品

B.即使离职后，也不能透露任何客户资料

C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员

答案：1.A2.C3.C4.C5.B6.A7.D8.B9.B10.C

多项选择题（每题2分，共10题）

1.商业银行的组织形式有（）

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.合伙制企业

D.独资企业

2.商业银行的主要业务包括（）

A.负债业务

B.资产业务

C.中间业务

D.表外业务

3.金融市场的构成要素包括（）

A.主体

B.客体

C.中介

D.监管机构

4.下列属于直接融资工具的是（）

A.政府债券

B.C.企业债券

D.银行债券

5.银行面临的信用风险可能存在于（）中。

A.贷款业务

B.债券投资业务

C.票据买卖业务

D.承兑业务

6.商业银行常用的风险识别方法有（）

A.制作风险清单

B.资产财务状况分析法

C.情景分析法

D.分解分析法

7.商业银行内部控制的目标包括（）

A.确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整

8.银行从业人员的下列行为中，符合“岗位职责”有关规定的是（）

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

9.银行业从业人员在处理客户投诉时，下列行为正确的是（）

A.不管客户的投诉是否合理，都不得轻慢其投诉

B.若在机构规定的投诉反馈期限内无法拿出意见，只能接受

C.应当及时地将处理的进展和结果告诉客户

D.应当耐心听取客户投诉，事后若经过调查发现客户投诉不当，则不必反馈

10.下列关于银行业从业人员职业操守的说法，正确的有（）

A.是银行业从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则

B.涵盖了从业人员与客户、同事、机构、职业等方面的关系

C.是一般的社会道德规范在银行业中的具体体现

D.是调整银行业从业人员与社会大众关系的基本准则

答案：1.AB2.ABC3.ABCD4.AC5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.ABD9.AC10.ABC

判断题（每题2分，共10题）

1.商业银行是企业法人，是市场经营活动主体。（）

2.我国商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润等。（）

3.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用