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资产管理公司内部管理规章

第一章总则

第一条制定目的与依据

为规范本公司内部管理，确保各项业务活动合法、合规、有序进行，保障公司资产安全与稳健运营，提升运营效率与管理水平，保护公司及客户的合法权益，依据国家相关法律法规、行业监管要求及公司章程，特制定本规章。

第二条适用范围

本规章适用于公司全体员工（包括正式员工、试用期员工、实习生及其他为公司提供劳务的人员）以及各部门、各分支机构的所有经营管理活动。公司各项业务开展、内部管理均须以本规章为基本遵循。

第三条基本原则

公司内部管理遵循以下原则：

（一）合规优先：严格遵守国家法律法规、监管规定及公司内部制度，确保一切经营活动在合法框架内进行。

（二）风险可控：建立健全风险管理体系，有效识别、评估、监测和控制各类风险。

（三）权责清晰：明确各部门、各岗位的职责与权限，确保权责对等、履职有据。

（四）效率优先：优化业务流程，提升管理效能，以合理成本实现管理目标。

（五）诚信敬业：倡导员工恪守职业道德，诚实守信，勤勉尽责，保守公司及客户秘密。

（六）持续改进：定期对本规章的执行情况进行评估与修订，适应公司发展及外部环境变化。

第四条管理目标

通过实施本规章，旨在建立科学、规范、高效的内部管理机制，保障公司战略目标的实现，促进公司持续、健康、稳定发展。

第二章组织架构与职责

第五条组织架构设置

公司根据业务发展需要，设立合理的组织架构，明确各层级、各部门的隶属关系和管理幅度。基本组织架构包括但不限于投资决策委员会、风险管理委员会、合规审查委员会等专业决策与咨询机构，以及投资管理、研究分析、市场销售、运营管理、合规风控、人力资源、财务行政等职能部门。

第六条部门职责划分

各部门应根据公司整体战略和业务特点，制定清晰的部门职责说明书，明确核心职能、主要工作内容及与其他部门的协作关系。部门职责的设定应遵循不相容岗位分离原则，确保关键环节的相互监督与制约。

第七条岗位职责明确

公司实行岗位责任制，为每个岗位制定详细的岗位职责说明书，明确岗位目标、工作内容、任职资格、权责范围及考核标准。员工应熟知并严格履行所在岗位的职责要求。

第八条授权管理

公司建立规范的授权体系，明确各级管理人员及员工的审批权限。授权应基于岗位需要，遵循适度、明确、制衡的原则，并形成书面记录。超越授权范围的行为须经相应授权人批准。

第三章核心业务管理

第九条投资管理

投资管理是公司核心业务之一，应遵循价值投资、分散风险、审慎决策的原则。投资决策委员会负责审议并决定公司重大投资策略、资产配置方案及单笔投资项目的审批（如适用）。投资管理部门负责具体投资项目的筛选、调研、分析、执行与投后管理。投资组合的构建与调整应符合相关法律法规、基金合同或资产管理合同的约定，并充分考虑风险收益特征。

第十条研究分析

研究分析是投资决策的基础。研究部门应建立独立、客观、深入的研究体系，覆盖宏观经济、行业发展、市场趋势及具体投资标的。研究报告应基于充分的事实依据和严谨的逻辑分析，为投资决策提供专业支持。研究成果的使用与传播应符合公司保密规定。

第十一条产品管理

公司应根据市场需求、客户偏好及自身管理能力，设计、开发和推广符合监管要求的资产管理产品。产品立项、设计、报备/注册、发行、存续期管理及清算等各环节均应建立标准化流程，并严格执行。产品信息披露应真实、准确、完整、及时、简明易懂。

第十二条客户关系管理

公司应秉持“客户至上”的理念，建立健全客户关系管理体系。市场销售部门负责客户开发、沟通与维护，准确了解客户需求，进行适当性匹配，向客户充分揭示投资风险。客户资料应妥善保管，确保信息安全。公司应建立畅通的客户投诉处理机制，及时、公正地解决客户诉求。

第十三条交易管理

交易部门负责执行投资指令，应确保交易行为的合规性、及时性与公允性。建立健全交易对手管理、交易策略执行、交易价格确认、交易记录与核对等制度。严格遵守市场交易规则，杜绝内幕交易、操纵市场等违法违规行为。

第十四条估值核算与信息披露

运营管理部门负责资产管理产品的日常估值、会计核算与信息披露工作。估值应遵循相关会计准则和监管规定，采用科学合理的估值方法，确保估值结果公允、准确。信息披露应严格按照法律法规及合同约定的要求进行，保证信息的真实性、准确性、完整性和及时性。

第四章风险管理与合规

第十五条合规管理

公司设立合规管理部门，负责统筹推进公司的合规管理工作。建立健全合规制度体系，开展合规审查、合规检查、合规培训与咨询，识别、评估和报告合规风险。员工在执业过程中应严格遵守合规要求，对于发现的合规风险或隐患，应及时向合规部门或管理层报告。

第十六条风险管理

公司建立全面风险管理体系，涵盖市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等各类风险。风险管理