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2024年基金从业资格《证券投资基金基础知识》考前点题卷五

单项选择题

1.现阶段银行间债券市场债券结算的主要结算方式是（）。

A.纯券过户

B.见款付券

C.券款对付

D.见券付款

参考答案：C

【慧考解析】根据中国人民银行2013年12号文的规定，目前银行间债券市场债券结算主要采用券款对付的方

式。

2.以下资产负债表的项目中，应计在资产项下的是（）。

A.应付账款

B.资本公积

C.预付账款

D.预收账款

参考答案：C

【慧考解析】应付账款与预收账款属于负债类，资本公积属于所有者权益类。

3.下列属于CAPM模型的应用领域的是（）。

A.成本费用决策

B.资本预算决策

C.资本决算决策

D.成本最优决策

参考答案：B

【慧考解析】本题旨在考查CAPM模型的应用。CAPM模型可适用于资本预算决策，即投资者可根据某新项目的

风险程度测算出其相应的收益率水平，并分析是否有把握实现该收益率水平，以决定是否投资于该项目。故

本题选B。

4.银行间债券市场的监管主体是（）。

A.自律组织

B.人民银行

C.财政部

D.证监会

参考答案：B

【慧考解析】选项B符合题意：中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能；选项ACD不符合题意。

5.债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，当债券到期时，（）应按时归还本金和支付约

定的利息。

A.投资人

B.债权人

C.债务人

D.承销商

参考答案：C

【慧考解析】债券发行人通过发行债券筹集的资金一般都有固定期限，债券到期时债务人必须按时归还本金

并支付约定的利息。

1

6.可用于反应投资风险水平的统计量是（）。

A.中位数

B.分位数

C.均值

D.标准差

参考答案：D

【慧考解析】我们用方差(σ2)或者标准差(σ)来衡量收益率偏离期望值的程度，即该投资回报的风险水平

；中位数是用来衡量数据取值的中等水平或一般水平的数值；分位数通常被用来研究随机变量X以特定概率

(或者一组数据以特定比例)取得大于等于(或小于等于)某个值的情况；

考点

随机变量的数字特征和描述性统计量

7.关于银行间债券市场的交易方式，下列说法中，错误的是（）。

A.银行间债券市场交易以询价方式进行，随机成交

B.进行债券交易，应订立书面形式的合同

C.债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同

D.参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用

参考答案：A

【慧考解析】银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交。

进行债券交易，应订立书面形式的合同。合同应对交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或

利率、账户与结算方式、交割金额和交割时间等要素做出明确的约定，其书面形式包括同业中心交易系统生

成的成交单、电报、电传、传真、合同书和信件等。债券回购主协议和上述书面形式的回购合同构成回购交

易的完整合同。参与者进行债券交易不得在合同约定的价款或利息之外收取未经批准的其他费用。

8.若某投资者投资于某基金，已知市场无风险收益率为6％。该基金第一期的收益率为3％，第二期的收益率

为4％，第三期的收益率为4％，则其下行风险标准差为（）。

A.

B.

C.

D.

参考答案：C

【慧考解析】本题旨在考查下行风险标准差的计算方法。下行风险是指由于市场环境的变化，投资者所投资

的金融资产未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位的风险。下行

2

9.下列属于基金公司在交易执行环节可能存在的操作风险的是（）。

Ⅰ.市场利率变动导致基金价值变动

Ⅱ.交易员不能有效履行对基金经理交易指令的监督、复核职责

Ⅲ.交易系统缺陷造成交易失误

Ⅳ.面临巨额赎回，被迫以不适当价格大量卖出股票或债券

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

参考答案：C

【慧考解析】投资交易中的操作风险是指由于人员、流程、系统或外部因素带来的交易失误，导致基金资产

或基金公司财产损失，或基金公司声誉受损、受到监管部门处罚等的风险。基金公司在交易执行环节可能存

在的风险包括：(1)未践行最佳执行原则，交易效率低或差错率高。(2)交易