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金融行业数据泄露风险应急预案

一、总则

1、适用范围

本预案针对金融行业数据泄露风险事件制定，涵盖数据泄露事故的预防、准备、响应和恢复等全过程管理。适用范围包括但不限于客户个人信息泄露、交易数据被窃取、核心系统数据库遭攻击等场景。例如某银行因第三方系统漏洞导致千万级客户账号信息泄

露，此类事件需启动本预案处置。强调对等保护原则，确保数据在传输、存储和使用各环节符合网络安全等级保护三级要求，防止数据泄露引发系统性金融风险。

2、响应分级

根据数据泄露的敏感程度、影响范围和可控制性，将应急响应分为三级：

(1)一级响应：涉及核心数据泄露，如客户资金流水、密钥信息等，或影响超过100万用户，造成区域性金融业务中断。例如某证券公司数据库遭黑客全量窃取，需立即启动一级响应，在4小时内冻结受影响交易系统，并上报金融监管机构。

(2)二级响应：泄露数据仅限于基础客户信息，影响用户量1万至10万，未导致业务中断但存在重大声誉风险。例如银行APP验证码遭爬取，需在8小时内完成系统加固，并启动敏感数据脱敏处

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理。

(3)三级响应：偶发性数据错漏，如系统日志误导，影响用户量低于1000,且可快速修复。例如内部员工误操作导致临时数据暴露，需在24小时内完成溯源和补录。分级原则是“损害可控”和

“响应匹配”,优先保障数据安全责任主体和用户权益。

二、应急组织机构及职责

1、应急组织形式及构成单位

成立数据泄露应急指挥部，由总行级高管担任总指挥，下设技术、业务、合规、沟通四个专项工作组，各相关部门负责人为成

员。具体构成单位包括：

(1)技术组：信息安全部牵头，网管中心、开发中心参与，负责漏洞修复、系统隔离、数据溯源和加密加固。

(2)业务组：运营管理部牵头，各业务条线参与，负责受影响产品停用、交易控制、客户补偿方案制定。

(3)合规组：法律与合规部牵头，风险管理部门参与，负责监管报送、责任认定和合规检查。

(4)沟通组：品牌公关部牵头，财富管理部、客服中心参与，负责舆情监控、客户安抚和媒体应对。

2、应急处置职责分工

(1)技术组职责：4小时内完成受影响系统隔离，48小时内提

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供技术处置方案，使用蜜罐技术追踪攻击路径。

(2)业务组职责：24小时内发布业务影响通告，对泄露客户提供身份冻结或资金补偿，确保核心业务连续性。

(3)合规组职责：72小时内准备监管问询材料，确保数据泄露通报符合《个人信息保护法》规定，启动第三方安全审计。

(4)沟通组职责：首日发布临时公告说明情况，每日更新处置进度，使用机器人客服处理重复咨询。

3、工作小组行动任务

(1)技术组：启动应急备份系统，对核心数据库执行数据擦除，建立攻击特征白名单。

(2)业务组：对受影响客户进行短信验证码二次验证，暂停非必要业务接口调用。

(3)合规组：梳理违规数据类型和流转环节，制定数据脱敏标准。

(4)沟通组：建立敏感信息关键词监测机制，使用加密通道发布重要信息。

三、信息接报

1、应急值守电话

设立7x24小时数据安全应急热线，由总行级高管授权的联络员

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负责接听，电话号码报备至各分支机构及关键供应商。发生重大事件时，通过短信平台自动向应急小组成员发送通知。

2、事故信息接收与内部通报

(1)接收程序：信息安全部负责监控安全设备告警，客服中心记录客户投诉，法律合规部审查监管函件，任何部门发现数据泄露苗头需在30分钟内通报至指挥部技术组。

(2)内部通报方式：通过企业微信安全频道发布一级预警，邮件同步抄送相关部门负责人，系统自动生成事件工单流转至处置团队。

3、向上级报告流程

(1)报告时限：一般事件2小时内初报，重大事件30分钟内电话报告，12小时内提交书面报告。

(2)报告内容：事件要素包括时间、地点、影响范围、已采取措施、潜在风险、责任部门，重大事件需附技术分析报告。

(3)责任人：总指挥负责审核报告内容，分管行领导签发后报送，同时抄送至金融监管机构非现场监测系统。

4、外部通报方式

(1)通报对象：通报给网信办、公安部门和受影响客户群体。

(2)程序规范：由合规组起草通报文本，经总法律顾问审核，通过官方网站公告、APP弹窗、短信推送同步发布。

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(3)责任人：品牌公关部牵头执行，确保敏感信息脱敏处理，使用多语言版本覆盖境外用户。

四、信息处置与研判

1、响应启动程序

(1)启动程序：技术组在确认数据泄露事件后，立即向应急指挥部提交《应急响应启动评估表》,指挥部根据事件要素清单(包括数据类型、数量、传播途径、潜在影响等)判定是否满足分级条

件。

(2)启动方式