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行业通用风险评估与应对策略模板：风险防范必备指南

一、适用行业与典型应用场景

金融行业：信贷审批中的借款人违约风险、投资组合的市场波动风险、系统安全的数据泄露风险；

制造业：生产设备老化导致的生产中断风险、原材料价格波动的供应链风险、产品质量不合规的监管风险；

医疗行业：医疗引发的纠纷风险、药品供应链断供风险、患者信息泄露的合规风险；

IT与互联网：数据安全漏洞风险、系统宕机的服务连续性风险、新技术迭代的技术过时风险；

建筑与工程：施工安全的现场作业风险、项目延期导致的成本超支风险、设计变更的合规风险；

零售与服务业：库存积压的流动性风险、客户流失的市场竞争风险、食品安全引发的声誉风险。

二、风险评估与应对全流程操作指南

（一）风险识别：全面梳理潜在不确定性

目标：系统排查企业各环节可能存在的风险点，避免遗漏。

操作步骤：

明确范围：根据业务场景确定风险识别范围（如特定项目、部门、全流程），例如“新产品研发项目”或“财务部门资金管理”。

收集信息：通过历史数据（过往风险事件记录）、流程梳理（绘制业务流程图，标注关键节点）、专家访谈（邀请经理、工程师等参与）、员工问卷（一线岗位人员反馈实操风险）等方式收集风险线索。

列出风险清单：将识别出的风险点按“风险名称+具体描述”记录，例如“原材料价格波动风险：上游供应商（如A公司）因政策调整导致原材料采购成本预计上涨15%-20%”。

（二）风险分析：评估风险发生可能性与影响程度

目标：量化或定性判断风险的发生概率及后果严重性，为后续优先级排序提供依据。

操作步骤：

定性分析（适用于难以量化的风险）：

可能性：划分为“高（60%以上）、中（30%-60%）、低（30%以下）”三级，参考历史发生频率（如“该类风险近1年发生2次，可能性判定为高”）；

影响程度：从“财务损失、运营中断、声誉损害、合规处罚”等维度，划分为“严重（重大损失/核心业务中断）、中等（一般损失/部分业务受影响）、轻微（小范围影响/可快速恢复）”三级。

定量分析（适用于数据充分的风险）：

计算风险值：风险值=发生概率×潜在损失金额（如“设备故障概率20%，单次损失50万元，风险值=20%×50=10万元”）；

统计趋势：通过数据分析工具（如Excel、SPSS）分析风险发生频率、损失金额的变化趋势（如“近3年数据泄露事件年均增长15%，需重点关注”）。

（三）风险评价：确定风险优先级与等级

目标：基于分析结果，划分风险等级，明确管控重点。

操作步骤：

构建风险矩阵：以“可能性”为横轴（低/中/高），“影响程度”为纵轴（轻微/中等/严重），形成3×3矩阵，将风险划分为“高、中、低”三级：

高风险（红色区域）：高可能性+严重影响、中可能性+严重影响、高可能性+中等影响；

中风险（黄色区域）：中可能性+中等影响、低可能性+严重影响、高可能性+轻微影响；

低风险（绿色区域）：低可能性+轻微影响、中可能性+轻微影响、低可能性+中等影响。

标注风险等级：在风险清单中标注每项风险的矩阵等级，例如“原材料价格波动风险：可能性高、影响严重，判定为高风险”。

（四）应对策略制定：针对性制定管控措施

目标：根据风险等级选择合适的应对策略，降低风险发生概率或影响。

操作步骤：

风险等级

应对策略

策略说明

示例

高风险

规避/降低

规避：放弃风险较高的业务活动；降低：采取工程控制、流程优化等措施降低概率或影响

规避：暂停与高风险供应商的合作；降低：引入双供应商机制，降低单一供应风险

中风险

降低/转移

降低：加强监控、完善制度；转移：通过保险、外包等方式转移风险

降低：增加原材料库存缓冲周期；转移：购买财产险覆盖设备损失风险

低风险

接受/监控

接受：承担风险并准备应急预案；监控：定期跟踪，避免升级

接受：小额办公设备损耗；监控：季度盘点库存，避免积压

（五）实施与监控：动态跟踪策略执行效果

目标：保证应对措施落地，并根据变化及时调整策略。

操作步骤：

明确责任：将应对策略分解为具体行动项，assign责任部门/责任人（如“财务部负责原材料成本监控，采购部负责供应商谈判”），设定完成时限（如“30天内完成新供应商签约”）。

执行措施：按计划实施策略，例如“与供应商签订长期锁价合同，锁定未来6个月原材料价格”。

监控与复盘：

定期检查（如每月/每季度）策略执行进度，记录风险状态变化（如“原材料价格实际上涨12%，低于预期，风险等级由高降至中”）；

发生风险事件时，启动应急预案（如“设备故障时启用备用设备，24小时内恢复生产”），并在事后分析原因，优化流程。

三、风险评估与应对策略模板表单

表单名称：行业通用风险评估与应对策略表

风险编号

风险点名称

风险描述（具体场景、触发条件）

风险类别（战略/运营/财务/合规/安全）

可能性（高/中/低）