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贵州2025自考[法学]金融法易错题专练

一、单项选择题（共10题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，下列哪项不属于商业银行可以从事的业务？（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券承销业务

2.我国《证券法》规定，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须具备的条件不包括？（）

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.公司净资本不低于人民币2亿元

C.具有符合规定的证券交易和风险控制制度

D.具有健全的内部控制制度

3.根据我国《保险法》，保险公司不得投资于？（）

A.货币市场基金

B.股票市场

C.国债

D.买卖其他保险公司的股票

4.我国《商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.根据我国《信托法》，信托财产不属于？（）

A.信托公司的固有财产

B.信托财产独立于受托人的固有财产

C.信托财产不属于信托公司的负债

D.信托财产独立于委托人的其他财产

6.我国《外汇管理条例》规定，境内机构对外提供担保，需要经外汇管理机关批准的是？（）

A.为境外机构的担保

B.为境内机构的担保

C.为境内外机构的担保

D.无需批准即可进行

7.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由哪个机构处以罚款？（）

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.最高人民检察院

D.公安部

8.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员因违法经营获得的收入，应当？（）

A.予以没收

B.予以追缴

C.由金融机构自行处理

D.无需处理

9.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理产品的投资者人数不得超过？（）

A.200人

B.300人

C.500人

D.1000人

10.我国《保险法》规定，保险公司提取未到期责任准备金的比例不得低于？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

二、多项选择题（共10题，每题2分）

1.我国《商业银行法》规定，商业银行的业务范围包括？（）

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券承销业务

E.经批准的信托投资业务

2.根据《证券法》，证券公司的主要职责包括？（）

A.代理客户买卖证券

B.提供投资咨询服务

C.自营证券业务

D.从事证券承销业务

E.管理客户资产

3.我国《保险法》规定，保险公司的主要业务范围包括？（）

A.财产保险业务

B.人寿保险业务

C.再保险业务

D.保险资产管理业务

E.证券承销业务

4.根据《银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管措施包括？（）

A.检查监督

B.限制资产转让

C.限制分配红利

D.接管

E.注销

5.我国《外汇管理条例》规定，境内机构需要外汇管理局批准的行为包括？（）

A.资本项目项下的外汇收支

B.经常项目项下的外汇收支

C.境外借款

D.境外投资

E.货币兑换

6.根据《反洗钱法》，金融机构需要履行的反洗钱义务包括？（）

A.建立客户身份识别制度

B.保存客户身份资料和交易记录

C.监测大额交易和可疑交易

D.向有关部门报告可疑交易

E.对员工进行反洗钱培训

7.我国《证券公司监督管理条例》规定，证券公司从事资产管理业务需要满足的条件包括？（）

A.注册资本不低于人民币1亿元

B.净资本不低于人民币2亿元

C.具有符合规定的资产管理业务人员

D.具有健全的内部控制制度

E.具有符合规定的资产管理业务场所和设施

8.根据《保险法》，保险公司需要提取的责任准备金包括？（）

A.未到期责任准备金

B.责任赔偿准备金

C.贷款损失准备金

D.投资风险准备金

E.未决赔款准备金

9.我国《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得？（）

A.利用职务便利获取不正当利益

B.未经批准转让其持有的金融机构股权

C.未经批准兼任其他金融机构的职务

D.违反规定进行关联交易

E.泄露金融机构的商业秘密

10.根据《外汇管理条例》，境内机构违反外汇管理规定的法律责任包括？（）

A.罚款

B.没收违法所得

C.责令限期改正

D.暂停相关业务

E.注销外汇账户

三、判断题（共10题，每题1分）

1.我国《商业银行法》规定，商业银行可以无限制地吸收公众存款。（）

2.根据《证券法》，证券公司可以为上市公司提供财务顾问服务。（）

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