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基金资格考试真题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额登记机构的主要职责不包括（）

A.建立并管理投资人的基金账户

B.负责基金份额的登记

C.代理发放红利

D.进行基金会计核算

答案：D

2.以下关于开放式基金的描述，正确的是（）

A.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管

答案：D

3.下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是（）

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

答案：A

4.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）

Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化

Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为

Ⅲ.要求对监管对象公正对待，一视同仁

Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

5.下列关于封闭式基金交易规则的说法不正确的是（）

A.封闭式基金交易实行与对A股交易同样的10%的涨跌幅限制

B.封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

C.买入与卖出封闭式基金单笔最大数量应低于100万份

D.封闭式基金的报价单位为0.01元

答案：D

6.基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%B.3%C.5%D.10%

答案：C

7.下列关于基金职业道德修养的说法中，错误的是（）

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德教育

D.基金从业人员在实践中，应当虚心向先进人物学习

答案：C

8.基金管理人的合规管理目标不包括（）

A.建立健全基金管理人合规风险管理体系

B.实现对合规风险的有效识别和管理

C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设

D.避免基金管理人的操作风险

答案：D

9.基金信息披露的作用不包括（）

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.有利于降低系统风险

答案：D

10.下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）

A.集中托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、风险共担

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金客户服务的特点包括（）

A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性

答案：ABCD

2.下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是（）

A.基本管理制度B.内部控制大纲

C.部门业务规章D.业务操作手册

答案：ABCD

3.基金销售机构的职责规范包括（）

A.签订销售协议，明确权利与义务

B.基金管理人应制定业务规则并监督实施

C.建立相关制度

D.禁止提前发行

答案：ABCD

4.基金托管人对基金管理人的监督包括（）

A.对基金投资范围、投资对象的监督

B.对基金投融资比例的监督

C.对基金投资禁止行为的监督

D.对参与银行间同业拆借市场交易的监督

答案：ABCD

5.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形包括（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD

6.基金份额持有人大会可以对（）等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

A.更换基金管理人B.出具业绩报告

C.更换基金托管人D.基金扩募

答案：ACD

7.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.12B.24C.36D.48

答案：B（注：对于非公开募集基金合同有此规定）

8.下列属于基金