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2025国考深圳金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共5题，每题2分）

1.深圳证券交易所关于金融衍生品上市交易的法律规定中，下列哪项表述是正确的？

A.交易所可以自行决定金融衍生品上市，无需政府批准

B.上市金融衍生品的风险评级不得低于交易所规定的最低标准

C.所有金融衍生品均需强制投资者进行风险揭示，但豁免专业投资者

D.上市金融衍生品的交易保证金由证监会统一设定，交易所无权调整

2.《深圳经济特区个人破产条例》中，关于债务人的“破产原因”认定，以下说法正确的是？

A.仅限于因经营不善导致的债务无法清偿

B.包括因突发疾病、自然灾害等不可抗力导致的债务违约

C.需同时满足“不能清偿”和“资产不足以清偿”两个条件

D.破产原因的认定仅由法院自由裁量，无需参照具体标准

3.深圳前海自贸区试点跨境金融服务的法律合规要求中，关于“跨境担保”业务，以下哪项表述符合现行规定？

A.境外债权人可以为境外债务提供担保，无需深圳地方金融监管部门的备案

B.跨境担保的汇率风险由担保人自行承担，无需金融机构提供风险对冲工具

C.担保合同必须以人民币计价，禁止使用外币作为担保货币

D.跨境担保的期限不得超过5年，且需经中国人民银行深圳分行批准

4.在深圳金融监管实践中，关于“金融产品代销”业务的合规要求，以下哪项表述最为准确？

A.代销机构只需对产品进行形式审查，无需了解产品风险特征

B.代销机构可以以“业绩提成”为由，降低对客户风险承受能力评估的严格度

C.代销合同必须明确约定产品信息、风险等级及客户权益保障条款

D.代销机构可以代客户签署金融产品购买协议，但无需承担后续法律责任

5.《深圳经济特区数据安全条例》中，关于“数据出境安全评估”制度，以下说法正确的是？

A.评估流程由深圳市政务服务数据管理局全程监管，无需企业提交书面材料

B.数据出境前，企业必须委托第三方机构出具安全评估报告，但无需向监管部门备案

C.评估重点关注数据出境后的“反不正当竞争”风险，而非“数据泄露”风险

D.出境数据涉及国家秘密的，必须经深圳市保密行政管理部门批准

二、多选题（共5题，每题3分）

1.在深圳证券交易所上市公司信息披露的监管中，以下哪些情形属于“重大遗漏”？

A.公司合并报表中未披露关联方交易的金额

B.因自然灾害导致的生产线停运，但预计损失低于100万元

C.未披露子公司因诉讼可能导致的巨额赔偿

D.公司高管持有未披露的境外股份，但该股份未达到信息披露标准

2.《深圳经济特区融资租赁条例》中，关于融资租赁合同的效力，以下哪些表述符合法律要求？

A.合同双方必须书面约定租赁物的所有权归属

B.出租人可以设定“租赁物毁损灭失免责条款”，但需以显著方式提醒承租人

C.融资租赁合同的利率不得高于同期银行贷款基准利率的4倍

D.合同解除需经双方协商一致，但出租人可单方解除因承租人违约导致的合同

3.深圳前海自贸区关于“跨境融资”业务的法律合规要求中，以下哪些规定是正确的？

A.境外机构在深圳设立分支机构的，可以依法开展跨境贷款业务

B.跨境贷款利率上限由中国人民银行深圳分行设定，不得超过LPR的1.5倍

C.贷款用途必须符合自贸区产业政策，禁止用于房地产或股市投资

D.跨境贷款合同需经深圳市地方金融监督管理局备案，但无需公证

4.在深圳保险业监管中，关于“保险代位求偿权”的行使，以下哪些情形需满足法律条件？

A.保险公司已向被保险人支付全部赔偿款

B.代位求偿权的行使不得损害被保险人的合法权益

C.保险公司需在取得事故原因认定后30日内向第三方追偿

D.代位求偿权的行使范围仅限于保险事故造成的直接损失

5.《深圳经济特区网络安全法实施办法》中，关于“关键信息基础设施”的保护，以下哪些措施是强制性的？

A.建立网络安全等级保护制度，明确保护等级

B.定期开展网络安全风险评估，但无需提交书面报告

C.网络安全事件发生后的应急处置时间不得超过24小时

D.关键信息基础设施运营者必须购买网络安全保险

三、判断题（共5题，每题2分）

1.深圳证券交易所上市公司公告的“业绩预告”若存在重大偏差，需在公告后5个工作日内补充说明，否则可能构成信息披露违规。（正确/错误）

2.《深圳经济特区个人破产条例》实施后，债务人可申请“和解程序”替代“重整程序”，以避免债权人强制执行。（正确/错误）

3.深圳前海自贸区试点“跨境财富管理”业务时，境外资产管理机构可以直接向中国内地客户销售产品，无需取得中国证券投资基金业协会的备案。（正确/错误）

4.深圳保险业监管规定，保险公司可以通过“互联网保险”渠道销售产品，但需取得深圳市地