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清华理财思维实战

课件

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CONTENTS

01理财思维基础02理财基础知识03理财工具介绍

04投资策略分析05案例分析与实战06理财规划与未来

理财思维基础

PARTONE

理财的定义

财富增值风险管理

理财旨在通过合理规划，实现个人或家庭理财包括识别、评估和控制财务风险，确

财富的保值与增值。保资产安全。

理财的重要性

财富增值风险管理

理财有助于资产保值增值，对抗通货膨胀。合理规划理财，有效管理风险，保障财务安全。

理财目标设定

明确财务目标量化目标数值

设定短期与长期财务目标，如购房、教育、将目标具体化为可衡量的数值，如存款金

退休等。额、投资收益等。

理财基础知识

PARTTWO

资产与负债

资产定义

能带来经济利益的资源

负债理解

需承担的经济义务

收入与支出管理

收入规划支出控制

制定合理收入目标，多元化增明确必要与非必要支出，优化

收渠道，提升财务稳定性。消费结构，实现理性消费。

风险与收益理解

风险认知收益预期

了解投资伴随风险，风险越高可能明确投资目标，合理设定预期收益

收益越大。范围。

理财工具介绍

PART

THREE

常用理财工具

股票投资

高风险高回报，适合有一定风险承受

能力的投资者。

01债券投资

相对稳定，收益较低，适合风险偏好

较低的投资者。

基金投资02

集合投资，专业管理，适合希望分散

风险的投资者。

03

工具选择与应用

股票投资基金理财

介绍股票作为理财工具的特点、风阐述基金的种类、优势及在不同情

险及选择策略。境下的应