2025国考福建证监法律专业科目高频考点及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考福建证监法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（每题1分，共10题）

1.福建省地方性法规在证券监管中的适用性

下列哪项表述正确？

A.福建省的地方性法规可以与《证券法》相抵触

B.禨建省的证券监管机构必须严格执行国家法律，地方性法规无约束力

C.福建省的证券监管机构在执行国家法律时，可优先适用地方性法规

D.福建省的地方性法规在不与国家法律冲突的前提下，可对证券监管作出细化规定

2.证券欺诈行为的认定标准

在福建省证券市场中，下列哪种行为不属于证券欺诈？

A.上市公司通过隐瞒重大负债虚增利润

B.证券公司从业人员利用未公开信息买卖证券

C.证券分析师在明知信息虚假的情况下发布误导性报告

D.上市公司高管在股价下跌时公开表示看好公司前景（未披露关联交易）

3.投资者适当性管理

福建证监局规定，某证券公司在向客户推荐某只股票型基金时，应确保客户的风险承受能力不低于多少等级？

A.C1（稳健型）

B.C2（平衡型）

C.C3（进取型）

D.C4（激进型）

4.证券交易内幕信息的界定

下列哪项不属于《证券法》规定的内幕信息？

A.公司董事会决定收购另一家上市公司

B.公司尚未公开的重大资产重组计划

C.公司财务总监私下泄露的年度亏损预亏数据

D.证券业协会发布的行业分析报告

5.证券公司合规风控责任

福建证监局强调，证券公司设立合规风控部门时，下列哪项职责不属于其范畴？

A.监督业务部门是否遵守监管规定

B.直接决定客户开户资格的审核结果

C.定期评估公司内部控制的有效性

D.对违规行为提出整改建议

6.非法集资行为的认定

在福建省，某企业以“投资环保项目”名义向社会公众募集资金，承诺年化收益率12%，但未依法登记，该行为可能构成：

A.证券诈骗罪

B.非法吸收公众存款罪

C.洗钱罪

D.虚假广告罪

7.证券登记结算业务

福建证券交易所的证券登记结算机构在处理证券交易结算时，其首要义务是：

A.最大化提高交易效率

B.保障投资者资金安全

C.直接决定证券交易价格

D.替代证券公司承担交易风险

8.证券违法行为的行政处罚

根据《证券法》，对证券违法行为的罚款上限是多少？

A.50万元

B.100万元

C.500万元

D.1000万元

9.跨境证券监管合作

福建证监局在处理涉及台湾投资者的证券业务时，应遵循的原则是：

A.完全参照大陆投资者管理

B.优先适用台湾地区证券法规

C.在两岸监管框架下协调管理

D.免除所有监管要求

10.证券市场诚信体系建设

福建证监局推动的“证券市场诚信档案”制度，其核心目的是：

A.对违规者进行罚款

B.记录并公示市场主体的信用状况

C.直接取消违规者的市场准入资格

D.替代监管机构的日常检查

二、多选题（每题2分，共5题）

1.证券公司治理结构要求

福建证监局对证券公司治理结构提出的要求包括：

A.董事会成员中独立董事占比不低于1/3

B.高管人员必须持有证券从业资格证

C.设立合规总监，直接向董事会汇报

D.关联交易必须经过独立董事审议

2.信息披露违规的认定情形

下列哪些情形属于《证券法》规定的严重信息披露违规？

A.上市公司未按时披露年度报告

B.证券公司未披露其与上市公司之间的实际控制关系

C.上市公司高管在公告前泄露业绩预告

D.证券分析师未注明其报告由机构付费发布

3.证券投资者保护机制

福建证监局推动的投资者保护机制包括：

A.设立投资者适当性管理系统

B.公开披露证券公司的风险等级评估

C.对欺诈发行行为实施集体诉讼

D.建立投资者教育基金

4.证券衍生品监管

福建证监局对证券衍生品业务的监管要求包括：

A.客户参与衍生品交易前需通过知识测试

B.衍生品交易必须使用专用资金账户

C.金融机构不得为无资格客户开展衍生品业务

D.衍生品合约需在中国金融期货交易所集中交易

5.证券违法行为的从宽处罚情形

根据《证券法》，哪些情形可依法从轻或减轻处罚？

A.配合调查并主动退赃

B.违法所得未超过50万元

C.系初犯且情节轻微

D.未造成投资者重大损失

三、判断题（每题1分，共10题）

1.福建证监局的监管职责仅限于上市公司，对证券公司的监管由证监会直接负责。（×）

2.证券公司在福建省开展业务时，可自行决定客户的风险评级标准。（×）

3.内幕交易行为在任何情况下都不受法律制裁。（×）

4.证券登记结算机构对证券交易负有保底承诺责任。（×）

5.福建省的证券违法行为处罚标准高于全国平均水平。（×）

6.证券公司从业人员在离职后1年内不得从事与其原任职机构相关的证券业务。（√）

7