反洗钱工作组职责与组织架构规程.docxVIP

反洗钱工作组职责与组织架构规程

一、总则

（一）制定目的

为有效履行反洗钱义务，防范和控制洗钱及相关犯罪风险，确保本机构（或本集团，下同）业务活动的合规稳健运行，依据国家相关法律法规及监管要求，结合本机构实际情况，特设立反洗钱工作组（以下简称“工作组”），并制定本规程。

（二）适用范围

本规程适用于工作组及其所有成员，以及本机构内与反洗钱工作相关的各部门和员工。

（三）工作目标

工作组旨在建立健全本机构反洗钱内部控制体系，统筹协调各项反洗钱工作，提升全员反洗钱意识和能力，确保本机构反洗钱合规管理水平持续符合监管要求。

（四）基本原则

工作组工作遵循以下原则：

1.独立性与权威性原则：工作组在职责范围内独立开展工作，其决策和建议应得到充分尊重和执行。

2.全面性与系统性原则：反洗钱工作覆盖所有业务领域和操作环节，实现全过程、全方位管理。

3.风险为本原则：根据客户、业务和交易的风险等级，采取相应的控制措施，合理配置资源。

4.分工协作原则：明确各部门职责，加强沟通协调，形成工作合力。

5.持续改进原则：定期评估反洗钱工作有效性，根据法律法规、监管政策及自身业务变化，不断优化工作机制。

二、组织架构

（一）工作组设立

本机构设立反洗钱工作组，作为统筹、协调、指导和监督本机构反洗钱工作的跨部门议事协调机构。工作组直接对本机构高级管理层（或董事会下设的风险管理委员会/审计委员会，根据实际情况确定）负责并报告工作。

（二）组成人员

1.组长：由本机构高级管理层成员（如分管合规或风险管理的副总经理/副行长等）担任，负责工作组的全面领导工作。

2.副组长：由合规部门负责人担任，协助组长开展工作，在组长缺席时代行组长职责。

3.成员：包括但不限于合规、风险管理、运营管理、信息技术、财务会计、零售业务、公司业务、金融市场、法律事务、内部审计等部门的负责人或其指定代表。根据工作需要，可邀请其他相关部门人员列席会议或参与专项工作。

4.执行秘书：工作组下设执行秘书，通常由合规部门（或专门的反洗钱管理部门）指定专人担任，负责工作组的日常联络、会议组织、文件管理、信息汇总与报送等事务性工作。

（三）下设机构

根据工作需要，工作组可设立专项工作小组，如客户身份识别专项小组、可疑交易监测分析专项小组、反洗钱培训与宣传专项小组等，负责特定领域的深入研究和推动落实。专项工作小组的组成和职责由工作组决定。

三、主要职责

（一）工作组总体职责

1.贯彻落实国家反洗钱法律法规、监管政策及本机构高级管理层的相关决策部署。

2.审议并推动实施本机构反洗钱工作战略、规划和年度工作计划。

3.审议本机构反洗钱内控制度、操作流程及相关管理办法，并监督其执行。

4.统筹协调本机构各部门反洗钱工作职责的落实，解决工作中遇到的重大问题。

5.定期评估本机构反洗钱工作有效性及风险状况，提出改进措施和建议。

6.组织、协调本机构反洗钱培训、宣传教育和文化建设工作。

7.审议本机构重大可疑交易报告，对上报监管部门的重点可疑交易进行复核。

8.配合监管机构的反洗钱检查、调查，落实监管意见和整改要求。

9.负责与反洗钱监管机构及其他相关部门的沟通与协调。

10.完成高级管理层交办的其他反洗钱相关工作。

（二）组长职责

1.召集和主持工作组会议，确定会议议题和议程。

2.领导工作组开展各项工作，确保工作目标的实现。

3.在工作组会议上对讨论事项行使最终决策权或提交高级管理层决策。

4.代表工作组向高级管理层汇报工作。

5.审批工作组重要文件和工作报告。

（三）副组长职责

1.协助组长组织开展工作组日常工作。

2.审核工作组会议材料、工作报告等文件。

3.在组长授权或委托下，代为处理工作组相关事务。

4.关注反洗钱监管动态和行业发展趋势，向组长提出工作建议。

（四）成员职责

1.参加工作组会议，积极发表意见和建议。

2.代表所在部门落实工作组部署的各项反洗钱工作任务。

3.及时向工作组反馈本部门反洗钱工作开展情况、存在问题及相关信息。

4.推动本部门反洗钱制度的执行和员工反洗钱意识的提升。

5.参与工作组组织的反洗钱检查、评估和调研等活动。

（五）执行秘书职责

1.负责工作组会议的筹备、通知、记录和会议纪要的整理、分发。

2.负责工作组文件、资料的收发、登记、传阅、归档管理。

3.跟踪工作组决策事项的落实情况，及时向组长、副组长汇报。

4.收集、整理、分析反洗钱相关信息、数据和报告，为工作组决策提供支持。

5.承担工作组与各成员部门及外部机构的日常联络工作。

（六）各成员部门职责

各成员部门除履行本条第（四）款成员职责外，还应依据其部门职能承担相应