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2025年反洗钱知识竞赛题库及参考答案

一、单选题

1.以下哪种行为不属于常见的洗钱方式？（）

A.利用地下钱庄进行资金转移

B.将非法所得存入银行获取利息

C.通过买卖艺术品进行洗钱

D.合法投资股票并获利

答案：D

解析：合法投资股票并获利是正常的投资行为，并非用于掩盖非法资金来源和性质的洗钱手段。而利用地下钱庄转移资金、将非法所得存入银行以及通过买卖艺术品等方式，常常被不法分子用来模糊资金的真实来源和性质，属于常见的洗钱方式。

2.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.贷款、抵押、担保

C.信用卡申请

D.证券交易

答案：A

解析：根据反洗钱相关规定，金融机构在为客户办理现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且达到规定金额时，需要严格核实客户身份，要求客户出示真实有效的身份证件并登记。贷款、抵押、担保以及信用卡申请、证券交易虽然也涉及客户身份识别，但这里强调的规定情形是现金汇款、现钞兑换、票据兑付这类一次性金融服务。

3.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.检察机关

C.公安机关

D.人民银行

答案：C

解析：当反洗钱行政主管部门和其他负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动时，应及时向公安机关报告，因为公安机关负责对涉嫌犯罪的行为进行侦查等处理。司法机关是一个宽泛的概念，检察机关主要负责法律监督和公诉等，人民银行主要负责反洗钱的监督管理等工作，但发现涉嫌犯罪交易活动时应报告给公安机关。

4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：为了便于反洗钱调查和监管等工作，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。这样可以在一定时间范围内对客户的相关信息进行追溯和查询，以应对可能出现的反洗钱调查等情况。

5.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.匿名账户或者假名账户

B.储蓄账户

C.对公账户

D.个人结算账户

答案：A

解析：金融机构必须严格执行客户身份识别制度，不能为身份不明的客户服务或交易，更不能为其开立匿名账户或者假名账户，以防止不法分子利用此类账户进行洗钱等违法活动。储蓄账户、对公账户、个人结算账户只要客户身份明确且符合相关规定是可以正常开立的。

6.《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2007年3月1日

D.2007年10月1日

答案：B

解析：《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。这是我国反洗钱领域的重要法律，为反洗钱工作提供了法律依据和保障。

7.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。

A.中国人民银行及公安机关

B.检察机关

C.法院

D.金融监管机构

答案：A

解析：中国人民银行是反洗钱的行政主管部门，负责反洗钱的监督管理工作，公安机关负责对涉嫌洗钱犯罪的行为进行侦查等。所以任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报。检察机关主要负责法律监督和公诉等，法院主要负责审判工作，金融监管机构主要对金融机构进行监管，但发现洗钱活动时主要向中国人民银行和公安机关举报。

8.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.审计部门

D.合规部门

答案：A

解析：金融机构应设立反洗钱专门机构或者指定内设机构来专门负责反洗钱工作，以确保反洗钱工作的有效开展和落实。风险管理部门主要负责识别、评估和管理金融机构面临的各类风险；审计部门主要对金融机构的财务收支、经营活动等进行审计监督；合规部门主要确保金融机构的经营活动符合法律法规和监管要求，但专门负责反洗钱工作的应是反洗钱专门机构或指定内设机构。

9.以下关于洗钱的危害，说法错误的是（）。

A.洗钱会破坏金融体系的安全和稳定

B.洗钱会助长走私、毒品、黑社会等犯罪活动

C.洗钱会增加国家税收收入

D.洗钱会损害合法经济体的正当权益

答案：C

解析：洗钱是将犯罪所得及其收益合法化的过程，它会破坏金融体系的安全和稳定，因为大量非法资金混入正常金融交易中会扰乱金融秩序。同时，洗钱为走私、毒品、黑社会等犯罪活动提供了资金支持，