2025国考大连证监局申论大作文题库含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连证监局申论大作文题库(含答案)

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目（15分）

背景材料

近年来，大连证监局积极推动辖区证券行业高质量发展，但在风险防控、投资者保护、科技创新等方面仍面临诸多挑战。部分券商经营模式粗放，合规意识薄弱；投资者结构以散户为主，风险识别能力不足；区域性科技创新企业融资难问题突出，资本市场支持作用未充分发挥。大连市政府出台《关于促进资本市场健康发展的若干措施》，要求证监局加强协同，优化服务。材料中包含相关部门建议、企业反馈、专家观点等内容。

要求

（1）概括大连证监局在推动证券行业高质量发展中面临的主要问题。（5分）

（2）归纳大连市政府促进资本市场健康发展的具体措施建议。（5分）

（3）梳理专家和企业在风险防控方面的共识。（5分）

答案及解析

（1）主要问题

①券商经营问题：部分机构合规意识薄弱，业务模式粗放，存在过度依赖通道业务、创新不足等问题。

②投资者保护不足：投资者以散户为主，风险识别能力低，缺乏长期投资理念，维权意识不强。

③科技创新企业融资难：区域性科技企业融资渠道单一，资本市场支持力度不够，估值体系不完善，金融产品供给与需求不匹配。

④协同机制不完善：证监局与地方政府、金融机构、科技企业之间的联动不足，政策落地效果有限。

（2）政府措施建议

①优化监管服务：简化行政审批流程，降低市场准入门槛，鼓励券商发展差异化业务。

②强化投资者教育：建立常态化投资者保护机制，推广金融知识普及活动，引导理性投资。

③支持科技创新：设立专项基金，鼓励券商开发科技企业专属金融产品，完善估值体系。

④加强部门协同：建立证监局、地方政府、交易所的联动机制，形成政策合力。

（3）风险防控共识

①强化合规意识：企业应加强内控管理，券商需完善业务流程，确保合规经营。

②投资者责任：投资者应提升风险识别能力，树立长期投资理念，避免盲目跟风。

③科技与金融结合：推动科技企业主动对接资本市场，券商需创新服务模式，助力企业成长。

2.题目（15分）

背景材料

大连证监局2024年开展“证券行业风险排查专项行动”，发现部分区域性券商存在流动性风险、业务同质化等问题。同时，辖区私募基金监管存在漏洞，部分机构违规开展“保本保息”业务。材料中涉及监管文件、企业自查报告、消费者投诉案例等内容。

要求

（1）概括大连证监局在风险排查中发现的主要风险点。（5分）

（2）归纳防范化解证券行业风险的对策建议。（5分）

（3）分析消费者投诉案例反映的问题及原因。（5分）

答案及解析

（1）主要风险点

①流动性风险：部分券商资金来源单一，过度依赖短期融资，抗风险能力弱。

②业务同质化：券商业务模式雷同，缺乏核心竞争力，容易引发恶性竞争。

③私募基金监管漏洞：部分私募机构违规开展“保本保息”业务，误导投资者，扰乱市场秩序。

④消费者权益保护不足：投资者投诉集中在费用不透明、信息不对称等方面。

（2）风险防范对策

①加强流动性监管：要求券商建立压力测试机制，优化负债结构，拓宽资金来源。

②推动业务创新：鼓励券商发展特色业务，避免同质化竞争，提升核心竞争力。

③完善私募基金监管：严格准入标准，强化日常检查，严厉打击违规“保本保息”行为。

④提升投资者保护：建立投诉快速响应机制，加强信息披露，提高市场透明度。

（3）消费者投诉问题及原因

①问题：费用不透明、合同条款复杂、虚假宣传等。

②原因：券商缺乏合规意识，部分机构为追求业绩忽视投资者权益；消费者维权渠道不畅，法律意识薄弱。

3.题目（15分）

背景材料

大连证监局联合市场监管部门开展“打击非法证券活动专项行动”，发现辖区存在“非法集资”“荐股软件”等乱象。部分个人投资者因轻信“大师荐股”遭受巨额损失。材料中包含典型案例、专家访谈、监管措施等内容。

要求

（1）归纳非法证券活动的主要表现形式。（5分）

（2）梳理监管部门的打击措施及成效。（5分）

（3）分析个人投资者遭受损失的原因及启示。（5分）

答案及解析

（1）主要表现形式

①非法集资：部分机构以“私募基金”“投资理财”名义进行非法集资，承诺高额回报。

②荐股软件乱象：无资质个人或机构开发荐股软件，违规提供荐股服务，诱导投资者交易。

③虚假宣传：部分机构夸大收益、隐瞒风险，误导投资者。

（2）监管措施及成效

①措施：开展专项行动，联合执法，严厉打击非法证券活动；加强宣传教育，提高公众识别能力。

②成效：端掉非法集资窝点12个，立案调查荐股软件案件5起，市场秩序明显改善。

（3）个人投资者损失原因及启示

①原因：缺乏风险意识，轻信高收益承诺；维权能力弱，证据收集困难。

②启示：投资者应理性投资，警惕高收益陷阱；监管部门需完善投资者保护机制。

二、提出对策题（共2题，每题