2025年基金从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1017）.docxVIP

基金从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

关于契约型基金与公司型基金的主要区别，正确的是（）。

A.投资对象不同

B.法律主体资格不同

C.风险收益特征不同

D.募集方式不同

答案：B

解析：契约型基金不具有法人资格，公司型基金是具有法人资格的公司，二者核心区别是法律主体资格不同（《证券投资基金法》第三条）。投资对象、风险收益特征由基金合同约定，募集方式（公募/私募）与组织形式无关，因此ACD错误。

开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.25%

B.50%

C.75%

D.90%

答案：A

解析：根据《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%并归入基金财产，用于补偿持有人利益。因此正确答案为A。

以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对投资业绩进行预测

B.诋毁其他基金管理人

C.披露基金合同生效前的信息

D.登载单位的推荐性文字

答案：C

解析：《证券投资基金信息披露管理办法》规定，禁止行为包括预测业绩（A）、诋毁同行（B）、登载推荐性文字（D）；披露基金合同生效前的信息属于正常披露范围（如基金合同、招募说明书），因此C正确。

基金销售机构在实施基金销售适用性时，应遵循的首要原则是（）。

A.全面性原则

B.及时性原则

C.投资人利益优先原则

D.客观性原则

答案：C

解析：《证券期货投资者适当性管理办法》明确，基金销售适用性的首要原则是“投资人利益优先”，其他原则（全面性、及时性、客观性）均以保护投资者利益为前提，因此选C。

关于ETF与LOF的区别，错误的是（）。

A.ETF是被动管理，LOF可主动或被动

B.ETF份额在交易所上市，LOF只能场外申购

C.ETF通常采用实物申购赎回，LOF多为现金

D.ETF的申购赎回门槛高于LOF

答案：B

解析：LOF既可以在场外申购赎回，也可以在交易所上市交易（如南方积配LOF），因此B错误。其他选项均为ETF与LOF的典型区别。

私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于（）。

A.50万元

B.100万元

C.200万元

D.500万元

答案：B

解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，合格投资者投资单只私募基金的金额不低于100万元，因此选B。

基金托管人的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.办理清算交割

C.监督基金管理人运作

D.复核基金净值

答案：A

解析：根据《证券投资基金法》第三十六条，基金托管人首要职责是安全保管基金财产，其他职责（清算、监督、复核）均以保管为基础，因此选A。

以下属于基金职业道德“忠诚尽责”要求的是（）。

A.公平对待所有投资者

B.保守客户秘密

C.不得利用职务之便牟取私利

D.避免利益冲突

答案：C

解析：忠诚尽责要求基金从业人员忠实于所在机构，廉洁公正（如不牟取私利）；A属于公平对待客户（客户至上），B属于保守秘密（守法合规），D属于避免利益冲突（客户至上），因此C正确。

QDII基金可以投资的金融产品或工具是（）。

A.购买不动产

B.购买实物商品

C.投资于与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股

D.参与未持有基础资产的卖空交易

答案：C

解析：《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，QDII可投资已与中国证监会签署备忘录的国家或地区的上市证券（C正确）；禁止投资不动产（A）、实物商品（B）、无基础资产的卖空（D）。

基金合同生效的条件是（）。

A.募集份额总额不少于2亿份，募集金额不少于2亿元，份额持有人不少于200人

B.募集份额总额不少于1亿份，募集金额不少于1亿元，份额持有人不少于100人

C.募集份额总额不少于5000万份，募集金额不少于5000万元，份额持有人不少于100人

D.募集份额总额不少于3亿份，募集金额不少于3亿元，份额持有人不少于300人

答案：A

解析：《证券投资基金法》规定，开放式基金合同生效需满足：募集份额≥2亿份，金额≥2亿元，持有人≥200人，因此选A。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

基金销售适用性的核心内容包括（）。

A.对基金管理人进行审慎调查

B.对基金产品进行风险评价

C.对基金投资人进行风险承受能力调查

D.对销售行为进行监控

答案：ABCD

解析：《证券投资基金销售适用性指导意见》规定，销售适用性包括管理人审慎调查（A）、产品风险评价（B）、投资人风险测评（C）、销售行为监控（D）四部分，全选。

以下属于基金信息披露文件的有（）。

A.基金招募说明书