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2025年6月2日《证券投资顾问》真题卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共60小题，每小题1分，共60分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当遵循的核心原则是（）。

A.收入最大化原则

B.客户利益优先原则

C.风险最小化原则

D.速度优先原则

2.下列关于证券投资顾问执业监管的说法中，正确的是（）。

A.证券投资顾问可以同时接受多家证券公司的委托，对同一客户提供投资建议

B.证券投资顾问服务费用由证券公司或期货公司收取，不得由客户支付

C.证券投资顾问在提供投资建议前，必须按照规定进行风险揭示，并留存记录

D.证券投资顾问可以代客户进行证券交易

3.根据《证券法》，证券投资顾问不得对证券投资价值或者投资品种进行虚假或者误导性陈述，误导客户购买证券。这主要体现了证券投资顾问业务的（）。

A.公开原则

B.公平原则

C.信义原则

D.效率原则

4.下列关于证券投资顾问业务与证券经纪业务的区别的说法中，错误的是（）。

A.证券投资顾问业务以营利为目的，证券经纪业务不以营利为目的

B.证券投资顾问业务提供个性化投资建议，证券经纪业务提供标准化交易服务

C.证券投资顾问业务涉及客户资产的管理，证券经纪业务不涉及

D.证券投资顾问业务需要遵守特定的信义义务，证券经纪业务不需要

5.客户风险承受能力评估结果通常分为若干等级，下列关于风险承受能力等级划分的描述中，正确的是（）。

A.风险承受能力等级越高，表示客户能承受的风险越低

B.所有客户的风险承受能力等级都可以相同

C.风险承受能力等级的划分应考虑客户的财务状况、投资经验、投资目标等因素

D.风险承受能力等级的划分仅由证券公司决定

6.下列不属于客户基本信息的是（）。

A.客户的年龄

B.客户的职业

C.客户的投资经验

D.客户的证券账户交易信息

7.在进行客户风险承受能力评估时，下列做法中，符合规定的是（）。

A.诱导客户选择较高的风险承受能力等级

B.使用未经监管机构认可的评估工具

C.向客户提供虚假或误导性的评估结果

D.对评估结果进行必要的解释和说明

8.下列关于风险揭示的说法中，正确的是（）。

A.风险揭示可以由证券公司的其他销售人员代为进行

B.风险揭示的内容可以由证券公司自行决定，无需与客户确认

C.风险揭示是证券投资顾问服务的一部分，必须按照规定进行

D.风险揭示只需要在客户首次开户时进行一次即可

9.证券投资顾问在提供投资建议前，必须按照规定进行风险揭示，并留存记录。风险揭示的内容不包括（）。

A.证券投资可能存在的风险

B.证券投资可能获得的收益

C.适当性匹配的原则和方法

D.证券投资顾问的执业资格

10.客户张先生的风险承受能力等级为“稳健型”，下列投资产品中，最适合推荐给张先生的是（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.息票率较高的债券

D.货币市场基金

11.证券投资顾问在为客户制定投资策略时，应首先考虑的因素是（）。

A.市场走势预测

B.客户的风险承受能力

C.证券投资顾问的佣金水平

D.市场热点分析

12.下列关于投资组合管理的说法中，正确的是（）。

A.投资组合管理的主要目标是追求最高的投资收益

B.分散投资可以消除所有投资风险

C.投资组合的调整应定期进行，无需根据市场变化及时调整

D.投资组合的构建应充分考虑客户的风险承受能力和投资目标

13.下列关于资产配置的说法中，错误的是（）。

A.资产配置是投资组合管理的核心

B.资产配置主要是指对不同资产类别进行分配

C.资产配置的目标是最大化投资收益

D.资产配置应考虑不同资产之间的相关性

14.下列关于股票投资的分析方法中，属于基本分析的是（）。

A.技术分析

B.估值分析

C.波动率分析

D.心理分析

15.下列关于债券投资的说法中，正确的是（）。

A.债券的信用等级越高，其风险越低