2024-2025年理财规划师之二级理财规划师考前冲刺模拟试卷及答案.docxVIP

2024-2025年理财规划师之二级理财规划师考前冲刺模拟试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（本大题共40小题，每小题1分，共40分。在每小题列出的四个选项中，只有一个是符合题目要求的，请将正确选项字母填在题后的括号内。）

1.根据风险收益特征，下列哪种资产通常被认为风险最低？

A.股票

B.公司债券

C.息票债券

D.货币市场基金

2.现金流匹配策略是一种常用的养老规划资产配置方法，其核心思想是？

A.将所有资产投资于低风险固定收益产品

B.保持投资组合与未来现金流需求的期限一致性

C.追求最高的投资回报率

D.尽可能多地配置权益类资产以获取增长

3.以下关于马科维茨投资组合理论的表述，哪项是正确的？

A.该理论认为风险和收益是线性关系

B.通过有效市场假设，投资者可以构建出完全有效的投资组合

C.该理论主要关注单一资产的投资决策

D.该理论完全不考虑投资者个人的风险偏好

4.某客户希望将其100万元资金进行为期5年的投资，期望到期时获得150万元。如果他选择投资于年回报率为12%的理财产品，他需要？

A.按单利计算，需要投资120万元

B.按复利计算，需要投资120万元

C.按单利计算，需要投资104万元

D.按复利计算，需要投资104万元

5.在个人理财业务中，信息披露的主要目的是？

A.减少理财规划师的业务量

B.降低客户的投资风险

C.确保客户充分了解其所投资产品的风险和特征

D.证明理财规划师的专业能力

6.以下哪种财务比率通常用来衡量公司的短期偿债能力？

A.资产负债率

B.利息保障倍数

C.流动比率

D.净资产收益率

7.根据我国《个人所得税法》，个人出租住房所得减按多少税率征收个人所得税？

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

8.保险的本质是？

A.投资增值

B.风险转移

C.本金保本

D.税收优惠

9.某人购买了一份定期寿险，保险期限为20年，保险金额为100万元。该保险属于？

A.意外伤害保险

B.医疗保险

C.定期寿险

D.人寿年金保险

10.在进行资产配置时，将大部分资金投资于自己最熟悉的领域，这种策略称为？

A.分散化投资策略

B.专业化投资策略

C.熟悉度投资策略

D.价值投资策略

11.以下哪种投资工具通常具有高流动性、低风险和较低收益率的特点？

A.股票

B.公司债券

C.货币市场基金

D.房地产

12.假设某股票的当前价格为10元，执行价格为12元，期权费为2元，该期权属于？

A.看涨期权，虚值期权

B.看跌期权，实值期权

C.看涨期权，实值期权

D.看跌期权，虚值期权

13.根据巴塞尔协议III，商业银行核心一级资本充足率最低要求为多少？

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

14.以下哪种方法不属于个人信用评级的方法？

A.评分卡模型

B.专家判断法

C.财务比率分析法

D.机器学习模型

15.在个人理财业务中，理财规划师与客户之间建立的关系应该是？

A.代理关系

B.委托关系

C.信托关系

D.咨询关系

16.以下哪种金融工具通常被用作对冲利率风险？

A.股票

B.公司债券

C.利率互换

D.货币市场基金

17.根据我国《合同法》，自然人之间的借款合同对利息没有约定或者约定不明确的，视为？

A.无息借款

B.利率为5%

C.利率为1%

D.双方可以协商确定利率

18.某客户计划在10年后退休，他希望退休时拥有200万元储蓄。如果他现在开始每年年末存入等额资金，假设投资年回报率为8%，他每年需要存入多少资金？

A.13,612元

B.15,476元

C.17,588元

D.19,832元

19.以下哪种保险产品主要目的是为被保险人提供生存保障？

A.意外伤害保险

B.医疗保险

C.人寿保险

D.重大