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2025国考青海金管法律专业科目高频考点及答案

一、单选题（共10题，每题1分）

1.《中华人民共和国民法典》中，关于金融消费者权益保护的规定主要体现在哪一编？

A.合同编

B.侵权责任编

C.金融消费者权益保护编

D.婚姻家庭编

2.青海省金融机构在开展个人金融信息保护工作时，应当遵循的核心原则是？

A.收集优先原则

B.安全保密原则

C.广泛宣传原则

D.自愿披露原则

3.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》规定，金融机构在与客户建立业务关系前，应当履行哪些审查义务？

A.仅审查客户身份信息

B.审查客户经济来源

C.审查客户交易目的

D.审查客户职业背景

4.青海省农村信用社在发放涉农贷款时，若发现借款人存在虚假申报行为，应当采取何种措施？

A.直接解除合同

B.调整贷款利率

C.要求补充材料并重新审查

D.延期发放贷款

5.《保险法》规定，保险公司对未到期保单的转让行为，应当遵守以下哪项限制？

A.不得转让给其他保险公司

B.不得转让给个人客户

C.须征得保单受益人同意

D.须向监管机构报备

6.青海省地方性金融机构在制定信贷政策时，若涉及民族地区企业，应当优先考虑以下哪项因素？

A.企业规模

B.企业信用评级

C.企业所属民族成分

D.企业担保能力

7.《证券法》中，关于信息披露的“及时性”要求，主要体现在以下哪一制度？

A.重大事件报告制度

B.定期报告制度

C.信息披露豁免制度

D.信息披露审查制度

8.青海省金融机构在开展跨境业务时，若涉及外汇监管，应当遵循的主要法规是？

A.《外汇管理条例》

B.《银行业监督管理法》

C.《反洗钱法》

D.《保险法》

9.《合同法》规定，金融机构在提供格式合同时，应当对哪些条款进行特别提示？

A.免责条款

B.保密条款

C.违约条款

D.通知条款

10.青海省地方金融监管机构在处理金融纠纷时，应当遵循的法定程序是？

A.调解优先原则

B.罚款优先原则

C.查处优先原则

D.行政诉讼优先原则

二、多选题（共5题，每题2分）

1.青海省金融机构在开展反洗钱工作时，应当重点关注哪些洗钱风险？

A.恐怖融资风险

B.资金链断裂风险

C.大额现金交易风险

D.虚假身份冒用风险

2.《商业银行法》规定，商业银行在设立分支机构的条件中，必须满足哪些要求？

A.具有相应的资本充足率

B.具有完善的内部控制制度

C.具有足够的流动资金

D.具有合格的董事和高级管理人员

3.青海省农村金融机构在发放农户贷款时，应当注意哪些合规要求？

A.严格审查借款人身份

B.确保贷款用途合法

C.限制贷款额度

D.明确还款期限和方式

4.《保险法》中，关于保险合同解除的规定，主要包括哪些情形？

A.投保人故意隐瞒重要事实

B.保险标的危险程度显著增加

C.投保人未按约定履行如实告知义务

D.保险人未按约定履行赔付义务

5.青海省地方金融机构在开展普惠金融业务时，应当遵循哪些原则？

A.降低服务门槛

B.优化服务流程

C.提高服务效率

D.加强风险控制

三、判断题（共10题，每题1分）

1.金融机构在处理客户投诉时，可以自行决定是否向监管机构报告。

（对/错）

2.青海省地方金融机构在开展信贷业务时，可以无条件免于执行国家统一的金融监管政策。

（对/错）

3.《反洗钱法》规定，金融机构未按规定履行客户身份识别义务的，最高可被处以500万元罚款。

（对/错）

4.青海省农村信用社在发放涉农贷款时，可以自主决定是否要求借款人提供担保。

（对/错）

5.《证券法》规定，上市公司未按规定披露信息，直接负责的主管人员最高可被处以300万元罚款。

（对/错）

6.金融机构在处理跨境业务时，可以自行决定是否向外汇监管机构报备。

（对/错）

7.《合同法》规定，金融机构提供的格式合同不得包含排除对方主要权利的条款。

（对/错）

8.青海省地方金融监管机构在处理金融纠纷时，可以自行决定是否引入第三方调解机制。

（对/错）

9.《保险法》规定，保险公司未按规定履行偿付能力监管要求的，最高可被处以1000万元罚款。

（对/错）

10.金融机构在开展普惠金融业务时，可以无条件降低风险控制标准。

（对/错）

四、简答题（共3题，每题5分）

1.简述青海省金融机构在开展反洗钱工作时，应当履行的主要义务。

2.简述《商业银行法》中关于商业银行流动性风险管理的核心要求。

3.简述青海省地方金融机构在开展涉农信贷业务时，应当注意的合规要点。

五、论述题（1题，10分）

论述青海省金融机构在推进普惠金融过程中，应当如何