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投资风险管理计划考试题及答案

1.投资风险管理的核心目标是（）

A.追求收益最大化

B.降低风险至零

C.实现风险与收益的平衡

D.只关注风险

答案：C

2.以下哪种风险属于系统风险（）

A.公司经营不善风险

B.行业竞争风险

C.宏观经济波动风险

D.企业财务造假风险

答案：C

3.风险评估的主要方法不包括（）

A.德尔菲法

B.头脑风暴法

C.情景分析法

D.成本效益法

答案：D

4.投资组合分散风险的原理是（）

A.增加投资数量，降低单一资产风险

B.投资不同行业，避免行业风险

C.资产之间的相关性降低整体风险

D.选择低风险资产，消除高风险资产

答案：C

5.风险偏好是指投资者对（）的态度。

A.风险大小

B.收益高低

C.风险和收益

D.投资品种

答案：C

6.风险应对策略中，风险规避适用于（）

A.低风险项目

B.风险收益不匹配项目

C.高收益项目

D.所有项目

答案：B

7.以下哪项不属于风险监控的内容（）

A.风险指标变化

B.投资收益情况

C.风险应对措施效果

D.制定风险管理制度

答案：D

8.在投资风险管理流程中，风险识别之后是（）

A.风险评估

B.风险应对

C.风险监控

D.风险决策

答案：A

9.风险预警指标的设定依据是（）

A.行业平均水平

B.企业历史数据

C.风险承受能力和目标

D.市场随机波动

答案：C

10.投资风险管理文化的核心是（）

A.风险意识

B.投资知识

C.企业文化

D.盈利目标

答案：A

11.以下哪种投资产品风险相对较高（）

A.国债

B.银行定期存款

C.股票

D.货币基金

答案：C

12.风险应对计划制定后，关键是（）

A.存档备用

B.定期回顾

C.向领导汇报

D.严格执行

答案：D

13.投资风险管理的主体是（）

A.投资者

B.投资顾问

C.金融机构

D.监管部门

答案：A

14.风险评估的频率应该是（）

A.不定期

B.每年一次

C.视情况而定，定期或不定期

D.每季度一次

答案：C

15.以下哪项不是风险识别的常用方法（）

A.财务报表分析

B.实地考察

C.经验判断法

D.技术分析

答案：D

16.投资风险管理体系的基础是（）

A.风险管理制度

B.风险文化

C.风险评估模型

D.风险监控系统

答案：A

17.风险应对策略中，风险减轻是指（）

A.降低风险发生的可能性

B.消除风险

C.转移风险给他人

D.接受风险

答案：A

18.对于风险偏好保守的投资者，更适合的投资组合是（）

A.高风险高收益资产占比高

B.低风险低收益资产占比高

C.中等风险中等收益资产占比高

D.各类资产平均分配

答案：B

19.风险监控的目的不包括（）

A.发现新的风险

B.评估风险应对效果

C.调整投资策略

D.提高投资收益

答案：D

20.投资风险管理计划的制定依据不包括（）

A.投资目标

B.投资者风险承受能力

C.市场行情预测

D.竞争对手策略

答案：D

1.投资风险管理的主要环节包括（）

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监控

答案：ABCD

2.风险识别的方法有（）

A.问卷调查法

B.流程图法

C.财务比率分析

D.专家咨询法

答案：ABCD

3.投资组合的风险来源有（）

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

答案：ABCD

4.风险评估的要素包括（）

A.风险发生的可能性

B.风险影响程度

C.风险的可控性

D.风险的可承受性

答案：AB

5.风险应对策略包括（）

A.风险规避

B.风险减轻

C.风险转移

D.风险接受

答案：ABCD

6.风险监控的工具和技术有（）

A.风险指标监控

B.风险审计

C.偏差分析

D.技术分析

答案：ABC

7.投资风险管理文化的作用有（）

A.增强风险意识

B.规范风险管理行为

C.促进团队协作

D.提升企业形象

答案：ABC

8.风险偏好的类型有（）

A.风险厌恶型

B.风险中性型

C.风险偏好型

D.风险平衡型

答案：ABC

9.投资风险管理计划应包含的内容有（）

A.风险管理目标

B.风险识别与评估方法

C.风险应对策略

D.风险监控措施

答案：ABCD

10.影响投资风险的因素有（）

A.投资品种特性

B.宏观经济环境

C.投资者自身因素

D.行业发展趋势

答案：ABCD

1.投资风险管理只对高风险投资项目有意义。（）

答案：×

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