风险经理考试题库及答案.docVIP

风险经理考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.风险识别的第一步是（）

A.收集资料B.确定范围C.制定计划

答案：C

2.以下哪种风险属于市场风险（）

A.信用违约B.利率波动C.操作失误

答案：B

3.风险评估常用方法不包括（）

A.头脑风暴法B.概率统计法C.德尔菲法

答案：A

4.风险应对策略中，转移风险不包括（）

A.保险B.担保C.减轻

答案：C

5.风险监控的主要目的是（）

A.调整策略B.识别新风险C.以上都是

答案：C

6.信用风险的主要来源是（）

A.市场波动B.交易对手违约C.自然灾害

答案：B

7.风险偏好是指（）

A.风险承受能力B.对风险的态度C.风险损失程度

答案：B

8.操作风险不包括（）

A.人员失误B.流程缺陷C.汇率变动

答案：C

9.风险矩阵主要用于（）

A.风险识别B.风险评估C.风险应对

答案：B

10.风险文化的核心是（）

A.风险意识B.风险制度C.风险偏好

答案：A

多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险的特征包括（）

A.客观性B.不确定性C.可测性D.发展性

答案：ABCD

2.风险识别的方法有（）

A.问卷调查法B.流程图法C.情景分析法D.风险清单法

答案：ABCD

3.市场风险包括（）

A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险

答案：ABCD

4.风险应对策略包括（）

A.规避B.减轻C.转移D.接受

答案：ABCD

5.风险监控的内容有（）

A.风险应对措施执行情况B.风险状况变化C.新风险识别D.调整风险应对策略

答案：ABCD

6.信用风险评估指标有（）

A.信用评级B.资产负债率C.流动比率D.应收账款周转率

答案：ABCD

7.操作风险的成因包括（）

A.人员因素B.流程因素C.系统因素D.外部事件

答案：ABCD

8.风险文化的构成要素有（）

A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理行为D.风险管理价值观

答案：ABCD

9.风险评估的定性方法有（）

A.风险矩阵法B.层次分析法C.模糊综合评价法D.蒙特卡洛模拟法

答案：ABC

10.风险预警指标体系包括（）

A.财务指标B.市场指标C.信用指标D.操作指标

答案：ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.风险是可以完全消除的。（）

答案：错

2.风险识别只需要考虑内部因素。（）

答案：错

3.风险评估只能采用定量方法。（）

答案：错

4.风险规避是最常用的风险应对策略。（）

答案：错

5.风险监控是一次性的工作。（）

答案：错

6.信用风险只存在于贷款业务中。（）

答案：错

7.操作风险不会造成重大损失。（）

答案：错

8.风险文化对企业风险管理影响不大。（）

答案：错

9.风险偏好一旦确定就不能改变。（）

答案：错

10.风险预警指标越多越好。（）

答案：错

简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险识别的主要步骤。

答案：首先制定风险识别计划，明确目标与范围；接着收集内外部相关资料；然后运用多种方法识别风险，如问卷调查、流程图等；最后整理并记录识别出的风险。

2.市场风险的主要管控措施有哪些？

答案：采用风险对冲策略，利用金融衍生品等工具；设定风险限额，控制风险敞口；加强市场监测与分析，及时调整投资组合，降低市场波动带来的损失。

3.简述信用风险评估的重要性。

答案：有助于金融机构等了解交易对手信用状况，合理确定授信额度，降低违约损失；利于防范信用风险扩散，维护金融市场稳定；辅助企业做出正确交易决策，保障自身财务安全。

4.操作风险的防范措施有哪些？

答案：完善内部流程，明确职责分工；加强员工培训，提升操作技能与风险意识；建立有效的系统监控与应急机制；强化外部事件应对，如投保相关保险。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何平衡风险与收益的关系。

答案：要明确自身风险偏