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天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨，饿其体肤，空乏其身，行拂乱其所为。——《孟子》
2025年国家开放大学《个人理财》形考题库
（含答案）
学校:________班级:________姓名:________考号:________
一、单选题(20题)
1.开放式基金的日常申购成功与否，投资者可以（）工作日后向基金销
售网点进行查询。
A.+0B.+1C.T+2D.T+7
2.下列金融市场中，()不是金融期货交易市场。
A.芝加哥国际货币市场B.纽约股票交易市场C.伦敦国际金融期货市场
D.新加坡国际期货交易所
3.以下不能成为信托财产的是：（）
A.有价证券B.房屋C.继承权D.专利权
4.下列关于货币型理财产品表述错误的是()。
A.主要投资于货币市场的理财产品B.本金、收益、安全性高C.投资期
短，资金赎回灵活D.常被作为定期存款的替代品
5.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，()具有保值增值的作用。
A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄
6.在我国多层次的养老保险体系中，（）可称为第一层次，也是最高层次。
A.基本养老保险B.企业补充养老保险C.个人储蓄性养老保险D.城市最
百学须先立志。——朱熹
低生活保障
7.下列属于商业银行向客户提供的理财顾问服务的是()。
A.销售储蓄存款产品B.提供财务分析与规划服务C.对外营销宣传活动
D.销售信贷产品
8.下列信息中属于客户的定量信息的是()。
A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征
9.寿险中，要求投保人在（）必须具有可保利益。
A.投保时B.理赔时C.投保时或理赔时D.投保时和理赔时
10.黄金T+D现货延期交收业务每日涨跌停幅度是上一交易日结算价的
（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
11.下列（）不是指数基金的优点?
A.风险较小B.收益较高C.监控管理工作简单D.延迟纳税
12.（）是指保险公司实际的投资收益高于预计的投资收益时所产生的盈
余。
A.死差益B.费差益C.利差益D.险差益
13.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为
13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）
A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%
臣心一片磁针石，不指南方不肯休。——文天祥
14.在各种类型的证券投资工具中，（）具有最高的投资风险，但投资的
回报率也最高。
A.货币市场工具B.固定收益的资本市场工具C.权益证券工具D.衍生工
具
15.在自由竞价的股票市场中，引起股票价格变动的直接原因是()。
A.公司盈利水平B.公司资产净值C.宏观经济因素D.供求关系
16.比较适合退休养老理财的渠道不包括：（）
A.储蓄投资B.信托投资C.房产投资D.股票投资
17.黄金期货的最低交易保证金是合约价值的（）
A.5%B.7%C.10%D.15%
18.按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。
A.契约式投资基金B.开放式投资基金C.封闭型投资基金D.指数基金
19.工资、薪金福利化的方式不包括：（）
A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施D.
将劳务报酬转化为工资、薪金所得
20.社会上养老退休金的
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